【保存版】トルコリラ投資方法の全知識｜初心者必見ガイド

2025/06/25

3-6.トルコリラ建てファンドの比較・メリット・デメリット

トルコリラ投資とは？初心者が知っておくべき基本情報

これからトルコリラ投資を始めようと考えている方にとって、最初に知っておくべき基礎知識があります。

「高金利通貨って魅力的だけど、本当に儲かるの？」という不安を抱えていませんか？実は、トルコリラ投資は戦略次第で安定したスワップ収益を得られる可能性がある投資手法です。

とはいえ、為替変動や経済情勢に対する不安を感じるのも当然です。筆者自身も初めてトルコリラに触れたとき、「情報が少なくて怖い」と感じました。

本記事では、トルコリラ投資の魅力とリスク、始め方の全体像を、初心者目線でわかりやすく解説します。

この記事で分かること

トルコリラ投資の仕組みと初心者でも取り組める理由
スワップポイント収益の実態とメリット・デメリット
投資を始めるための具体的なステップとおすすめ業者
中長期的な見通しと注意すべきリスク要因
他の高金利通貨と比較した投資戦略のヒント

トルコリラ投資のメリットとデメリットを徹底解説

高金利によるスワップポイントの魅力

トルコリラ最大の特徴は、年20％を超える政策金利に基づく高スワップポイントです。

例えば、2025年現在、一部のFX業者では1万通貨あたり1日でおよそ60円のスワップ収益が発生します。

長期保有すれば、為替差益よりも安定した収益源として活用できます。

預けておくだけでスワップが貯まる
複利運用との相性が良い
低レバレッジでも収益化可能

通貨分散によるリスクヘッジ効果

日本円や米ドルに偏った資産構成から脱却したい方には、トルコリラによる通貨分散が有効です。

新興国通貨のなかでもトルコリラは経済規模と戦略的重要性が高く、一定の需要があります。

ポートフォリオの中に数％組み込むだけでも、リスク分散に貢献します。

為替変動リスクの大きさに注意

トルコリラは他の通貨に比べて変動幅が非常に大きいです。

2020年から2024年の5年間で、対円で約60％の下落を記録しました。

為替レートが急落すれば、スワップ収益以上の損失が出る可能性があります。

年	対円レート（年始）	対円レート（年末）
2020年	18.50円	14.90円
2023年	7.80円	4.20円

政治・経済情勢による影響も無視できない

トルコでは選挙や政権交代、突発的な金融政策変更が通貨に強く影響します。

特に大統領の発言や中銀の金利操作が市場に即時反映されるため、経済ニュースへの敏感な反応が必要です。

事前に政策傾向を把握することで、大きな損失を回避しやすくなります。

中長期的に投資する際の心構えとは

トルコリラ投資は短期的な価格上昇よりも、スワップ収入を積み上げる中長期戦略が基本です。

価格下落に耐えながら継続保有できる精神的な安定と、損切りルールの徹底が欠かせません。

長期視点で淡々と保有する
経済指標を定期的にチェックする
必要以上のレバレッジを避ける

トルコリラ投資の始め方｜初心者向けステップガイド

証券会社・FX業者の選び方

トルコリラ投資を始めるには、まず信頼できる証券会社またはFX業者を選ぶことが最初の一歩です。

スワップポイント、スプレッド、取引ツールの使いやすさが重要な判断基準となります。

業者名	特徴
ヒロセ通商	スワップポイントが高い、スプレッドはやや広め
GMOクリック証券	取引画面が見やすく、初心者にも人気

トルコリラの購入方法（FX・外貨預金の違い）

購入方法にはFXと外貨預金の2つがあります。

FXはレバレッジを効かせて少額から取引できるのがメリットですが、外貨預金は安定性重視の方向けです。

FX：即時売買が可能、スワップポイントが高い
外貨預金：長期保有向き、為替手数料が高め

投資金額の目安と資金管理のポイント

トルコリラは変動が大きいため、投資額は生活資金とは分けて管理する必要があります。

初心者の場合、まずは5万円〜10万円程度から始めるのがおすすめです。

資金管理のルール例：

ロスカットラインを資金の50％以上に設定
最大ポジションは資金の30％まで
定期的に評価額とスワップを確認する

注文方法と決済の基本（成行・指値・逆指値）

注文方法には複数の種類があり、それぞれ使い分けが重要です。

特に損切りを自動で行う「逆指値注文」は、リスク管理の要として必須です。

注文方法	特徴
成行注文	その時の価格で即時成立
指値注文	指定価格での売買を予約
逆指値注文	損失限定・利確の自動化に最適

スマホでもできる？初心者向けアプリ紹介

最近では、スマホだけでトルコリラ投資が可能なアプリも多数登場しています。

GMOクリック証券の「GMOクリック FXneo」や、DMM FXの公式アプリは操作が直感的で使いやすいです。

アプリ利用時でも、リアルタイムの価格変動に注意が必要です。

通知機能で価格変動を即把握
取引履歴の確認がスムーズ
チャート分析機能が搭載されている

トルコリラ投資におすすめの証券会社・FX業者5選

ヒロセ通商（LION FX）｜スワップポイントの高さが魅力

ヒロセ通商は、業界最高水準のスワップポイントを提供しており、トルコリラ投資家に人気のある業者です。

2025年6月時点で、1万通貨あたりのスワップは70円前後と非常に高く、長期保有戦略に向いています。

高スワップ水準
キャンペーンが豊富
取引ツールがやや複雑

GMOクリック証券｜取引ツールの使いやすさで人気

GMOクリック証券は初心者でも使いやすい取引環境が整っており、UIの見やすさが大きな魅力です。

スプレッドはやや狭く、スワップポイントも安定しており、総合的なバランスに優れています。

項目	内容
スワップ（1万通貨）	約60円前後
スプレッド	1.6銭（変動制）

DMM FX｜初心者に優しい取引環境

DMM FXは初心者向けのガイドやサポートが充実しており、投資デビューに最適な環境です。

また、スマホアプリの使いやすさが評価されており、外出先でも取引が可能です。

サポート対応が迅速
取引画面がシンプル
スワップポイントはやや控えめ

外為どっとコム｜情報コンテンツが充実

外為どっとコムは、経済指標カレンダーやニュース配信が豊富で、情報収集に優れた業者です。

中長期でトルコリラを保有するなら、政策や経済動向を把握できる点が大きなメリットです。

みんなのFX｜安定したスプレッドと高スワップ

みんなのFXはスプレッドが狭く、スワップポイントも平均以上で、コストパフォーマンスが高い業者です。

自動売買にも対応しており、戦略的に運用したい方に適しています。

ただし、自動売買は設定ミスによる損失リスクもあるため、慎重な設計が必要です。

トルコリラ投資で失敗しないためのリスク管理術

レバレッジ設定は低めが基本

トルコリラは価格変動が激しいため、レバレッジは最大でも3倍以内に抑えるのが安全です。

たとえば10万円の資金で30万円分の取引をした場合、為替が10％動くだけで全損するリスクがあります。

低レバレッジ＝強制ロスカットの回避
初心者は1〜2倍からスタートがおすすめ
余裕資金での運用が大前提

損切りラインと利益確定のルール設定

感情に流されず、事前に損切りと利確の価格を決めておくことが重要です。

「まだ上がるはず」「そのうち戻る」と思い込むことで、損失が拡大しやすくなります。

ルール種別	推奨設定
損切り	エントリー価格から−3％〜−5％
利確	エントリー価格から＋5％〜＋10％

経済指標・要人発言の確認方法

トルコリラは政策金利の発表や、トルコ大統領・中銀総裁の発言で大きく動きます。

投資前には必ず、週次の経済指標カレンダーや速報ニュースをチェックしましょう。

政策金利の発表日は要チェック
インフレ率・失業率などの発表も参考に
発言直後のスプレッド拡大にも注意

トルコ中銀の政策金利決定をチェックする

2024年には政策金利が年50.0％まで引き上げられ、スワップ収益には好材料となりました。

ただし利下げに転じた場合、スワップ益の減少と通貨下落が同時に起こるリスクがあります。

政策金利の推移を定期的にチェックすることで、投資判断がブレにくくなります。

相場の急変時に備える方法とは

急な為替変動に備えて、逆指値注文やアラート設定を活用しましょう。

たとえば、1日で5％以上下落した2021年12月の「トルコショック」のようなケースでは、即時の対応が明暗を分けました。

想定外の値動きに備え、週末や祝日前はポジションを軽くすることが安全です。

トルコリラの将来性と長期的な見通し

過去10年の為替チャートから見る傾向

トルコリラは長期的に見て下落傾向が続いており、2013年には1トルコリラ＝50円前後だったものが、2024年には約4円まで下落しました。

この背景には高インフレ・経常赤字・政治的不安など複合的な要因があります。

年	対円平均レート
2013年	約50円
2018年	約20円
2024年	約4円

今後のトルコ経済と金融政策の予測

2024年時点でトルコ中央銀行は政策金利を50.0％に設定し、高インフレ抑制に努めています。

今後はインフレ率の鈍化や通貨安定が進めば、通貨回復の可能性も期待できます。

金利は高水準を維持する見通し
経済成長率は2025年に＋3.0％が予測
輸出主導による経常黒字化が鍵

インフレ率と通貨安の関係

トルコのインフレ率は2022年に年80％を超え、2024年でも40％超で推移しています。

物価上昇が通貨安の一因となっており、金融政策との連動性が高いです。

今後は物価の安定がトルコリラ価値回復に不可欠です。

専門家によるトルコリラの評価は？

一部のアナリストは「底打ち感が出てきた」と評価していますが、政治的リスクを注視すべきとの意見も多数です。

2024年の主要経済誌レポートでは、「リラは短期的には安定、長期では慎重判断」と記されています。

高金利は魅力だが持続性が課題
為替介入などの政策不透明感も残る

トルコリラの回復シナリオはあるのか

安定的な利上げ継続と構造改革が進めば、回復シナリオは現実的です。

特に観光・輸出の回復により経済全体のバランスが整えば、トルコリラにも反転の兆しが現れるでしょう。

ただし、短期の投機的な値動きには警戒が必要です。

他の高金利通貨との比較と戦略

トルコリラ vs 南アフリカランド

トルコリラと並ぶ高金利通貨の代表が南アフリカランドです。

2024年時点での政策金利はランドが8.25％、リラは50.0％と大きな差があります。

リラの方がスワップポイントは高いものの、通貨変動はランドの方が安定しています。

通貨	政策金利	スワップ（1万通貨）
トルコリラ	50.0％	約70円
南アフリカランド	8.25％	約20円

トルコリラ vs メキシコペソ

メキシコペソも近年注目される高金利通貨です。

ペソは比較的政治・経済が安定しており、為替も大きくは動きません。

安定性重視ならペソ、リターン重視ならリラという選び方ができます。

高金利通貨ポートフォリオの組み方

複数の高金利通貨を組み合わせて運用することで、リスクを分散できます。

たとえば、リラ30％・ランド30％・ペソ40％といった配分で運用する例もあります。

1通貨に集中しない
異なる地域・経済特性を活かす
全体のスワップ収益を安定化

リスク分散投資としての位置づけ

トルコリラは単独ではリスクが高いため、あくまで補助的な位置づけが基本です。

特に日本円やドル建ての資産と合わせて保有することで、通貨分散の役割を果たします。

高金利通貨のみで構成されたポートフォリオは避けるべきです。

実際の投資家の声・実績は？

2024年のFX個人投資家調査では、「スワップ収益を狙ってリラを10万通貨保有し、年30,000円超の利益が得られた」という声もありました。

一方で「急落時にロスカットされた」という体験談も多く、成功と失敗の分かれ目はリスク管理にあるといえます。

少額から長期保有して利益を出した例
過度なレバレッジで損失を出した例
高金利通貨をバランス運用する戦略が好評

よくある質問（FAQ）

トルコリラは今買い時？タイミングの判断基準は？

2024年後半時点でトルコリラは底値圏との見方もありますが、投資判断には複数の要因が必要です。

具体的には以下の指標を参考にしましょう。

政策金利：現在は50.0％と高水準
為替チャート：過去10年で最安値付近にあるか
トルコ中銀の姿勢：利上げ継続か、利下げ転換か

短期の価格よりも中長期での戦略が重要です。

トルコリラ投資の税金はどうなるの？

FXでのトルコリラ取引による利益は「雑所得」として課税されます。

国内業者であれば、一律20.315％（所得税＋住民税）の申告分離課税です。

項目	税率
所得税	15.315％
住民税	5.0％

年間利益がある場合は確定申告が必要です。

初心者でも毎月利益を出せる？

スワップポイント狙いであれば、一定の利益を得ることは可能です。

たとえば1万通貨保有で1日あたり70円前後のスワップ収益が見込まれ、月換算で2,000円程度になります。

ただし為替変動による含み損のリスクもあるため、過信は禁物です。

スワップポイントは毎日もらえるの？

はい、スワップポイントは基本的に毎営業日に発生します。

ただし、FX会社によっては金曜に「3日分」が付与される仕組みです。

月〜木：1日分ずつ
金曜：土日分含む3日分
祝日は付与されない場合あり

取引先の仕様を必ず確認しておきましょう。

為替差益とスワップ、どちらを重視すべき？

トルコリラは値動きが大きいため、基本的にはスワップ重視の戦略が安定的です。

為替差益狙いは短期トレードの経験者向けで、初心者にはおすすめできません。

スワップ収益をメインにしつつ、下落リスクも想定して保有しましょう。

FXと外貨預金、どっちがトルコリラに向いている？

一般的に、FXの方が高スワップ・低コストのためトルコリラには適しています。

項目	FX	外貨預金
スワップ（利息）	高い	低め
為替手数料	実質ゼロ〜1銭程度	片道2円以上が一般的

ただし、レバレッジ管理が必要なのはFXのみなので、慎重な判断が求められます。

まとめ：トルコリラ投資の成功に必要な視点とは

トルコリラ投資は、高金利によるスワップポイントが魅力でありながら、為替変動や経済リスクの影響を大きく受けやすい通貨です。

成功するためには、下記のような複合的な視点と対策が欠かせません。

短期の値動きに惑わされず、中長期の戦略を立てる
適正なレバレッジ設定と損切りルールを設けてリスクを制御する
経済指標やトルコ中銀の方針を定期的に確認する
他の高金利通貨と組み合わせてポートフォリオを分散する
自分の投資スタイルや目的に合ったFX業者を選ぶ

収益性だけでなく、安定した継続が成果につながる投資対象であることを理解し、慎重かつ柔軟な判断を心がけましょう。

過度な期待は禁物ですが、適切な知識と対策があればトルコリラ投資は有効な資産運用の選択肢となり得ます。