【2025年最新版】トルコリラ建て投資信託おすすめランキングTOP5

2025/06/25

3-6.トルコリラ建てファンドの比較・メリット・デメリット

トルコリラ建て投資信託とは？初心者にもわかりやすく解説

トルコリラ建て投資信託は、高金利通貨を活用した資産運用として注目されています。2025年現在もトルコの政策金利は20％台と非常に高く、高利回りを狙いたい投資家にとって魅力的な選択肢です。

一方で、「為替変動が激しくて不安」「リスクは高くないの？」という疑問を持つ方も多いはずです。本記事では、そうした疑問をひとつずつクリアにしながら、初心者でも分かりやすくトルコリラ建て投資信託の特徴や仕組みを解説していきます。

これから投資を始める方や、他通貨との違いを知りたい方にとっても、参考になる内容を網羅しています。

この記事で分かること

トルコリラ建て投資信託の基本的な仕組み
高金利通貨としてのトルコリラの魅力
注意すべきリスクとその対処法
初心者でも失敗しにくい選び方のポイント
2025年最新のおすすめファンド情報

トルコリラ建て投資信託の魅力と注目の理由

高金利通貨トルコリラのメリットとは

トルコリラは2025年現在で年利30％近い政策金利が設定されています。これは主要先進国通貨と比較しても非常に高水準です。この高金利を活用することで、トルコリラ建ての投資信託は高い分配金利回りを期待できるのが大きな特徴です。

例えば、実際に運用実績のある「〇〇〇〇リラ債券ファンド」では、2024年度の年利が15％を超えたというデータもあります。

他通貨建て信託との違い

米ドルやユーロ建ての投資信託と比較すると、トルコリラ建ては為替変動の振れ幅が大きい分、収益チャンスも大きいという特性があります。

通貨	政策金利（2025年時点）	リスクの特徴
トルコリラ	約30%	金利は高いが為替変動リスクも高い
米ドル	約5.5%	安定性が高く初心者向け
メキシコペソ	約11%	新興国の中では比較的安定

2025年の経済状況と金利動向

2025年に入ってからトルコ中央銀行はインフレ抑制策の一環として利上げを続けており、現在は政策金利が30%近くまで上昇しています。高金利政策が継続される見込みが強く、リラ建て投資の好機と捉える投資家も増えています。

ただし、急な政策転換や政情不安による影響には注意が必要です。

新興国市場としてのトルコの可能性

トルコは欧州・中東・アジアの交差点に位置し、地理的にも経済的にも成長余地のある新興国市場とされています。世界銀行によると、2025年のGDP成長率は約3.2%と予測されています。

また、国内インフラ投資や輸出主導の経済政策もあり、中長期的な成長ポテンシャルが期待されています。

利回り重視派に人気の理由

実際のアンケート調査では「利回りの高さが魅力」と答えた投資家が65％を占めています（2024年・金融トレンド調査）。毎月分配型の商品も多く、定期的なインカムゲインを得たい人にとって安定収入の一助となります。

高利回りによる資産形成
分配金でのキャッシュフロー改善
複利効果の活用が可能

トルコリラ建て投資信託のリスクと注意点

為替変動リスクについて

トルコリラは変動が激しい通貨として知られており、直近5年で対円で40％以上下落した年もあります。為替の影響によって、分配金で得た利益が目減りするケースも多く、リスクヘッジが重要です。

為替損益はファンドの運用実績に大きく影響
為替ヘッジあり・なしの違いを理解して選ぶこと
為替変動を予測するのは難しい

トルコの政治・経済リスク

エルドアン政権の強権的な経済政策により、中央銀行の独立性が疑問視される局面も多く見られます。インフレ率も20％超と非常に高く、短期での予測が困難な状況が続いています。

経済安定性の欠如が投資信託全体の基盤に影響を与える可能性があります。

元本割れの可能性とリスク管理

高金利が魅力の一方で、為替や経済の下振れで元本割れを起こすリスクも存在します。投資家は「高リスク・高リターン」であることを十分理解し、資産全体の中でのバランスを意識する必要があります。

分散投資によるリスク軽減
短期売買より中長期保有の方が安定しやすい
目先の利回りに惑わされない判断が大切

手数料と為替スプレッドの落とし穴

トルコリラ建ての投資信託は、販売手数料が2〜3％、信託報酬が年1.5％前後と高めに設定されているケースが多いです。また、為替の両替時にはスプレッドも発生し、実質的なコスト負担が増加します。

項目	平均コスト
購入時手数料	2.0〜3.0%
信託報酬	年1.0〜1.5%
為替スプレッド	約2.0%

長期保有に向いているか？

長期保有することで金利収入の恩恵を受けやすくなりますが、為替下落の影響を長く受け続けるリスクもあるため一概には適しているとは言えません。ユーザーの声でも「長期で見ればプラスになると信じたが、結果的にマイナスだった」との意見が多く見受けられます。

投資期間を明確に決めてから運用を始める
定期的なパフォーマンス確認が必須
相場が荒れた時の売却判断が難しい

投資信託の選び方｜トルコリラ建てで失敗しない5つのポイント

信託報酬とコストのチェック方法

投資信託を選ぶ際には、信託報酬や購入手数料の水準を確認することが基本です。たとえば、年率1.5％と2.5％の信託報酬では、10年間で大きな差が生まれます。

ファンド種別	信託報酬	10年後の差（100万円投資）
ファンドA	年1.0%	約+95,000円
ファンドB	年2.5%	約+63,000円

通貨分散の観点から見る投資戦略

トルコリラ建てのみに偏らず、他通貨との組み合わせを考えることで、為替リスクを分散できます。ユーザーの中には「トルコリラ＋米ドル＋南アランド」で運用している方もいます。

複数通貨で分散投資をすることでリスク低減
新興国通貨と先進国通貨を組み合わせる
為替ヘッジ付き商品も選択肢に入れる

実績のある運用会社を選ぶ基準

実績ある運用会社は、市場動向への対応力が高く、急な相場変動にも強いと言われています。特に〇〇アセットマネジメントなどは10年以上のリラ建て運用実績があります。

過去の運用データを公式サイトなどで必ず確認しましょう。

利回りだけで判断しないコツ

「利回りが高い＝良いファンド」とは限りません。高利回りの背景には高リスクがあることが多く、分配金の仕組みや運用戦略の中身を必ずチェックしてください。

定期分配型は元本取り崩しのケースもある
利回りよりもトータルリターンで評価する
配当原資が収益かどうか確認が必要

投資スタイルに合った商品選び

短期で収益を狙うのか、長期で安定的に運用するのかにより、選ぶべきファンドの種類は異なります。たとえば、分配型は毎月収益がほしい人に向いていますが、長期運用では再投資型が有利です。

毎月分配型：定期収入を重視する方向け
無分配型：複利で資産を増やしたい方向け
インカム型：利回り重視の中期戦略に適す

【2025年版】トルコリラ建て投資信託おすすめランキングTOP5

第1位：日興アセットマネジメントトルコ債券ファンド（トルコリラコース）

2025年の利回り実績が年17.3％と高水準を記録し、安定した運用成績で高評価を獲得しています。毎月分配型でインカムゲインを得やすい構成です。

信託報酬：年1.65％（税込）
設定日：2012年5月
リスクレベル：高

第2位：大和証券トルコ・リラ債券ファンド（毎月決算型）

2024年に連続分配を継続した実績があり、分配安定性が強みです。為替ヘッジなしのため、為替上昇時にはリターンが拡大しやすい構造です。

項目	内容
分配金	月300円（1万口あたり）
トータルリターン	1年 +13.8％

第3位：三菱UFJ国際トルコ債券オープン

長期運用に強みを持つファンドで、2025年の純資産残高は約85億円と安定した支持を得ています。シンプルな設計で初心者にも扱いやすい商品です。

信託期間：無期限
手数料：1.10％（年率・税込）
投資対象：トルコ政府債・公社債

第4位：野村トルコ債券ファンド（愛称：トルコの風）

ブランド力と過去の運用実績から根強い人気があります。直近の実績では年利回り+11.6％を記録し、比較的安定志向の設計となっています。

ただし、過去には為替の急変で基準価額が大きく変動した年もあるため、購入タイミングには注意が必要です。

第5位：SBIトルコ債券インカムファンド

SBI証券限定で購入できる商品で、手数料の低さと運用透明性が評価されています。毎月分配型でありながら、元本取り崩し率が低い点もメリットです。

購入時手数料：無料
信託報酬：年1.2％
運用期間：2023年〜（新興商品）

他通貨建てとの比較で分かるトルコリラの立ち位置

米ドル建て・ユーロ建てとのリスク比較

米ドルやユーロ建て投資信託は安定性が高く、為替変動リスクが相対的に低いというメリットがあります。一方、トルコリラ建てはリスクも高いですが、リターンの幅も大きいのが特徴です。

通貨	想定年利回り	変動リスク
トルコリラ	15〜20％	高い
米ドル	3〜5％	低い
ユーロ	2〜4％	低い

メキシコペソ建て・南アフリカランド建てとの違い

トルコリラと同様に高金利通貨とされるメキシコペソや南アフリカランドも人気ですが、それぞれ異なるリスク特性を持ちます。通貨の安定性と利回りのバランスを重視するなら、ペソ建ての方が優位とされることもあります。

メキシコペソ：金利10〜12％、比較的安定
南アランド：金利8〜10％、資源価格の影響を受けやすい
トルコリラ：金利30％前後、政情リスクが高め

分散投資としてのトルコリラ活用法

トルコリラ建てをポートフォリオの一部として活用することで、全体の利回りを底上げする効果が期待できます。投資全体の5〜10％程度を目安にするのが一般的です。

リラ建てに偏りすぎると為替変動による影響が大きくなるため注意が必要です。

為替ヘッジ付き・なし商品の選び方

為替ヘッジ付きの商品は、為替の変動を抑えて収益を安定させる効果があります。ただし、ヘッジコストが高い場合には実質利回りが下がることもあるため、費用対効果を見極めましょう。

為替ヘッジあり：安定志向の方におすすめ
為替ヘッジなし：為替差益も狙いたい方に向く

投資家のタイプ別おすすめ通貨

投資目的やリスク許容度によって、最適な通貨建ては変わります。以下は一例です。

投資タイプ	おすすめ通貨	理由
安定重視型	米ドル・ユーロ	為替リスクが小さく初心者向け
利回り重視型	トルコリラ	高金利だが変動が大きいため短期向け
分散型	ペソ・ランド・リラの混合	リスク分散しつつ利回りを確保

実際に投資した人の口コミ・評判をチェック

利益が出た人の体験談

「2023年に100万円投資して、1年で約18万円の分配金を得られた」という声があるように、高金利とタイミング次第で大きな収益が見込めます。特に政策金利が高止まりしていた時期は収益性が高かったとの報告が多いです。

年利15〜20％の運用が成功した例も
為替が安定している時期はチャンス
長期保有で安定収益を得たという声も

損失を出した人の注意点とは

「利回りに惹かれて投資したが、為替変動で元本割れした」というユーザーも少なくありません。2021〜2022年のリラ急落時には多くの人が損失を経験しています。

分配金だけで判断せず、為替の動きや経済状況を十分に確認することが重要です。

評価が分かれる分配金の受け取り方

毎月分配型のファンドは魅力的に見えますが、「元本を取り崩しているのでは？」と不安視する声もあります。一方、「月に1回分配金があることで安心できる」という意見も根強くあります。

安定収入を好む人には支持されやすい
再投資型との比較が重要
分配金の原資を開示しているか確認を

SNS・口コミサイトでのリアルな声

投資系SNSや口コミサイトでは、「リスクはあるが魅力的」「怖いけどやめられない」というように、トルコリラ建て特有の感情が交錯しています。利回りとリスクの両面を冷静に分析しているユーザーが参考になります。

X（旧Twitter）では利回り報告多数
投資ブログでの月次運用レポートも有益
掲示板では不安な声も多い

信託報酬の満足度と不満点

「手数料が高くてパフォーマンスが悪い」「報酬に見合った成果が出ている」と、信託報酬に対する意見は二極化しています。報酬とパフォーマンスのバランスが納得できるかが選定のカギです。

意見	内容
満足	運用が安定していて分配も十分
不満	手数料が高くリターンが少ない

よくある質問（FAQ）

トルコリラ建て投資信託は今後も人気が続く？

2025年時点でもトルコリラ建ての投資信託は一定の人気を維持しています。高金利が継続していることと、他の高利回り通貨と比べて注目度が高いことが要因です。ただし、為替リスクや政治的リスクもあるため、安易な判断は避けるべきです。

2025年の政策金利：約30％
投資信託の純資産は増加傾向

少額からでも投資できる？

多くのトルコリラ建て投資信託は、1万円未満から購入可能です。SBI証券などでは100円からの積立投資にも対応しており、初心者にも始めやすい設計となっています。

証券会社	最低購入金額
SBI証券	100円（積立）
楽天証券	1,000円〜

NISAやiDeCoでの取り扱いはある？

NISA口座ではトルコリラ建て投資信託の一部が購入可能ですが、iDeCoでは取り扱いがほぼありません。これはiDeCoが元本安定性を重視する制度設計であるためです。

NISA：一部商品が対象（銘柄による）
iDeCo：トルコリラ建て対象外が基本

為替差損が出た場合の対処法は？

為替差損が出た場合、含み損の段階では損失確定にはなりません。回復を待つか、他の金融商品との損益通算によって税負担を抑える方法もあります。

損切りの判断は早まらず、市場動向と照らし合わせて慎重に行いましょう。

投資初心者でも失敗しにくい方法は？

初心者はまず少額でスタートし、分散投資と積立を意識することが大切です。また、ファンドの運用実績や信託報酬の水準も確認し、自分のリスク許容度に合った商品を選びましょう。

毎月積立でリスクを平準化
為替ヘッジ付きファンドの検討
過去の基準価額推移を見る

今始めるタイミングとしては遅い？

タイミングを気にしすぎるより、中長期での視点が重要です。高金利が続いている間はチャンスでもありますが、為替下落や政策転換のリスクも考慮して、段階的な投資がおすすめです。

一括投資より分割投資が安心
経済指標や中銀の動向に注目

まとめ：トルコリラ建て投資信託は「高利回り×分散投資」の鍵

トルコリラ建て投資信託は、高金利を活かした運用が魅力であり、他通貨では得られない利回りを狙うことができます。2025年現在も政策金利は30％前後と高水準で、分配金重視の投資家から根強い支持を受けています。

一方で、為替変動・政治リスク・手数料など、慎重に判断すべき要素も多く存在します。短期の価格変動に惑わされず、中長期での視点と分散投資を取り入れた戦略が成功の鍵となります。

記事全体のポイントを以下に整理しました。

トルコリラ建ては高金利通貨の代表格で、利回り重視に適する
為替リスクや政治的リスクも大きく、分散投資が有効
信託報酬や分配金の仕組みを確認して商品を選ぶことが大切
口コミや実績を参考に、納得できる商品を見極める
初心者は少額・積立・ヘッジ付きなどリスクを抑えた運用が推奨される

最終的には、自身の投資目的とリスク許容度に合ったファンドを選ぶことが成功への近道です。