【2025年版】トルコリラ投資信託TOP5を実績・利回りで比較

2025/06/25

トルコリラ投資信託とは？初心者にも分かる基本ガイド

高金利通貨であるトルコリラを使った投資信託は、高い利回りと分配金収入を狙える金融商品として注目されています。特に2025年は、トルコの政策金利の動向や為替レートの回復が見込まれており、リスクを抑えつつ利益を出したい投資家にとって魅力的なタイミングです。

しかし一方で、「通貨が不安定な国に投資して大丈夫なの？」「実際の利回りってどうなの？」という不安や疑問を抱える人も少なくありません。為替リスクやインフレ率、そして運用実績のばらつきなど、判断材料が多いために迷ってしまうのは当然です。

私たちも最初は同じように、何を基準に選べばいいのか分からず、何度も比較検討を重ねました。それでも正しい情報と視点を持てば、初心者でも安心して始めることができます。

この記事では、初心者がつまずきやすいポイントを丁寧に解説し、2025年の最新情報をもとに投資信託の選び方をナビゲートします。

この記事で分かること

トルコリラ投資信託の基本的な仕組みと特徴
2025年注目のおすすめ投資信託TOP5と比較
利回り・手数料・リスクなど選ぶ際の重要ポイント
初心者でも始めやすい購入方法とおすすめ証券会社
よくある疑問に対する具体的なQ&A

トルコリラ投資信託の魅力とリスクを徹底解説

高金利通貨としての魅力

トルコリラは長年にわたり政策金利が高く、2025年6月時点でも中央銀行の政策金利は45％と、他国通貨と比較しても非常に高い水準を保っています。この金利の高さは、利回り重視の投資家にとって大きな魅力です。

高金利により、投資信託の分配金が比較的安定して期待できる点も、インカムゲインを重視する層に支持されています。

新興国市場の成長期待

トルコは新興国の中でも地理的に欧州と中東の交差点に位置し、経済発展のポテンシャルが注目されています。特にインフラ投資や若年人口の増加など、長期的な経済成長要因が複数存在します。

IMFの予測では、トルコの2025年GDP成長率は3.2%とされており、安定的な経済基盤への期待が投資家の関心を集めています。

トルコの地政学的リスク

政治的な不安定さや近隣諸国との緊張関係がリスク要因です。

特に選挙シーズンや政権交代の局面では、リラ安が急激に進行するケースも報告されています。過去の例では、2018年の通貨危機時にリラは一時30％以上急落しました。

通貨安と為替リスクへの備え方

為替変動は投資信託のパフォーマンスに大きく影響します。トルコリラ建て資産は、円高になると評価額が目減りします。これに対処するために、為替ヘッジの有無を確認することが重要です。

ヘッジあり：為替影響を抑えられるが、コストが増す
ヘッジなし：為替リスクは大きいが、長期的な為替改善に期待できる

投資信託とFXの違い

トルコリラへの投資は、投資信託とFXのいずれでも可能ですが、リスクと目的が大きく異なります。

項目	投資信託	FX
運用対象	複数の債券・株式に分散	為替単体での取引
リスクの大きさ	中	高
利回りの安定性	比較的安定	市場に大きく依存

長期保有で安定収益を狙う場合は、投資信託の方が向いていると言えるでしょう。

【最新】2025年版トルコリラ投資信託TOP5比較表

トップ5の投資信託一覧と基本スペック

2025年現在、人気のトルコリラ投資信託を比較対象とするため、代表的な5商品を厳選しました。それぞれの特徴を把握することで、投資判断がスムーズになります。

ファンド名	運用会社	設定日
トルコ高金利債券ファンド	野村アセットマネジメント	2013年7月
新興国債券オープン（トルコリラ）	日興アセットマネジメント	2015年11月
トルコリラ債券インカム・ファンド	大和アセットマネジメント	2016年3月
グローバル新興通貨ファンド（トルコ含む）	三菱UFJ国際投信	2012年6月
トルコ利回りフォーカスファンド	みずほ投信投資顧問	2020年10月

実績利回りと過去5年のパフォーマンス

各ファンドの直近5年の年間平均利回りを比較すると、トルコ高金利債券ファンドが年6.8％と最も高い結果でした。一方、為替の影響を受けやすい年はマイナスに転じる傾向もあります。

ファンド名	過去5年平均利回り	直近1年利回り
トルコ高金利債券ファンド	6.8％	8.2％
新興国債券オープン	5.3％	6.5％
トルコリラ債券インカム・ファンド	4.7％	5.8％
グローバル新興通貨ファンド	3.9％	4.2％
トルコ利回りフォーカスファンド	6.1％	6.9％

信託報酬・手数料の比較

コスト面では、信託報酬が1.5％を超えると利回りを大きく圧迫します。2025年の時点で最も低コストなのは「グローバル新興通貨ファンド」で、信託報酬は1.29％です。

ファンド名	信託報酬（年率）
トルコ高金利債券ファンド	1.65％
新興国債券オープン	1.48％
トルコリラ債券インカム・ファンド	1.52％
グローバル新興通貨ファンド	1.29％
トルコ利回りフォーカスファンド	1.51％

純資産額・規模から見る安定性

ファンドの安定性は、純資産残高が100億円を超えているかがひとつの目安になります。流動性が高く、運用継続の安心感につながります。

トルコ高金利債券ファンド：約165億円
新興国債券オープン：約120億円
トルコリラ債券インカム・ファンド：約88億円
グローバル新興通貨ファンド：約95億円
トルコ利回りフォーカスファンド：約60億円

トルコリラ建ての割合と戦略の違い

ファンドごとにトルコリラの組入比率や分散の方針が異なります。

たとえば、トルコリラ債券インカム・ファンドはリラ建て比率が約80％と高く、為替リスクを積極的に取りにいく設計です。一方、「グローバル新興通貨ファンド」はトルコの比率を25％程度に抑え、分散投資型の保守的スタイルを採用しています。

トルコリラ投資信託を選ぶ5つの重要ポイント

信託報酬・コストの見極め

コストの中でも特に重要なのが信託報酬です。年率1.5％を超えるファンドはコスト負担が重く、長期投資には不向きです。目安としては1.2％以下を基準に選ぶと、利回りの確保に有利です。

購入時手数料：0〜3.3％程度
信託報酬：年0.8〜1.6％が主流
信託財産留保額：解約時に0.3％前後の負担

複数年運用するほど、信託報酬の差が運用成績に影響します。

トルコ経済に対するファンドマネージャーのスタンス

運用レポートを読むことで、運用会社の戦略が把握できます。トルコの金利・インフレ・為替をどう見ているかは投資判断の基礎となります。

例として、あるファンドでは「トルコ中央銀行の引き締め政策により、2025年以降は安定化に向かう」と明記されています。こうした記載は安心材料になります。

為替ヘッジの有無

トルコリラは変動幅が大きく、為替ヘッジの有無によってリスクとリターンが大きく変わります。

種類	特徴
ヘッジあり	為替変動リスクを抑えられるが、ヘッジコストがかかる
ヘッジなし	為替差益のチャンスがあるが、リスクも大きい

為替リスクをとってでも利回りを狙うなら「ヘッジなし」が適しています。

分配金の頻度と課税の影響

分配金は再投資型と受取型に分かれます。毎月分配型は安定収入が魅力ですが、課税対象となり再投資効率が下がる点には注意が必要です。

再投資型：複利効果を活かしやすい
毎月分配型：現金収入が得やすいが課税のタイミングに注意

2025年の税制では、普通分配金に20.315％の課税が適用されています。

ファンドの透明性と情報開示

信頼できるファンドは、月次レポートや運用状況の更新が明確であり、リスク説明も丁寧です。運用状況を定期的に把握できるファンドは長期運用に適しています。

ユーザーからの評価も「運用レポートが見やすく参考になる」との声が多く、選定時の参考になります。

トルコリラ投資信託の最新実績と今後の見通し（2025年版）

2024年〜2025年のトルコ経済動向

2024年後半からトルコ経済は安定化に向かっています。インフレ率のピークアウトや利上げによる通貨防衛が一定の成果を上げ、IMFは2025年の経済成長率を3.2％と予測しています。

インフレ率：2024年→年末40％台、2025年→30％台に下落見込み
GDP成長率：2025年予測値3.2％（2024年実績2.6％）
失業率：2025年予測8.7％

ただし原油価格や周辺国との地政学的リスクには継続的な注意が必要です。

中央銀行の金利政策とその影響

トルコ中央銀行は2024年から一貫して引き締め姿勢を維持し、2025年6月現在も政策金利は年45％の高水準にあります。これによりリラ安が抑えられ、外貨建て投資への信頼も回復しています。

高金利は投資信託の分配金増加にも貢献しており、特に毎月分配型では利回り向上が顕著です。

インフレ率と為替相場の予測

2025年のインフレ率は前年比で緩やかに低下すると予測されています。為替相場も2025年内は1トルコリラ＝4.2〜4.8円のレンジで推移するとの見方が大勢です。

為替予測：年末時点で1リラ＝4.5円前後（2024年末は4.1円）
物価上昇率：前年比▲10ポイント改善の見込み

為替が安定すれば、円建ての評価額にもプラスの効果が期待できます。

市場アナリストの投資判断

複数の大手証券会社によるレポートでは、「投資タイミングとしては慎重な楽観」が支配的です。リスク許容度があるなら分散先として選ぶ価値はあるとされています。

証券会社	投資判断（2025年上半期）
野村證券	やや強気（リスク限定的）
みずほ証券	中立（利回り狙いなら有効）
SMBC日興証券	中立〜慎重（分散ポートフォリオ向き）

長期・短期の投資スタンス

短期では高利回りを活かした分配金重視の投資が可能ですが、為替リスクに左右されやすい点に注意が必要です。逆に長期投資では為替回復を見越した値上がり益も狙えます。

短期：為替の安定局面で一括投資＋利益確定を意識
長期：積立＋分散投資でリスク軽減

ユーザーの声では「5年以上保有して為替の戻りを待つ方針で安心して運用できた」との意見が多く見られます。

どこで買える？おすすめ証券会社と購入手順ガイド

トルコリラ投資信託を扱う主要ネット証券

2025年時点でトルコリラ投資信託を取り扱っている主なネット証券は以下のとおりです。

証券会社	特徴
SBI証券	取扱ファンド数が多く、信託報酬も低水準
楽天証券	ポイント投資に対応、初心者向けのUI
マネックス証券	分配金の管理がしやすく、情報が豊富

複数の口座を比較して、自分に合った証券会社を選ぶことが大切です。

口座開設の流れ

証券口座の開設はすべてオンラインで完結します。最短翌営業日で開設が完了する場合もあります。

本人確認書類の提出（運転免許証、マイナンバーカードなど）
メールアドレス・住所・職業の入力
本人確認コードの入力（郵送またはアプリ）

実際に「SBI証券では、午前中に申し込みをして翌日から取引可能になった」という声もあります。

投資信託の買付ステップ

口座を開設したら、次は実際にトルコリラ投資信託を購入します。一般的なステップは以下のとおりです。

ログイン後、「投資信託」メニューへ移動
「トルコリラ」や「新興国債券」などで検索
ファンド詳細ページで「買付」ボタンを選択
金額・分配金コースを指定して注文

最低買付金額は100円から可能なファンドも多く、気軽に始められます。

積立設定の方法と活用術

積立設定をすることで、長期的にリスク分散しながら投資が可能です。

毎月の積立額（例：1,000円〜）を設定
ボーナス月だけ増額設定も可能
自動で引き落とし・購入が完了

ユーザーからは「楽天証券のポイント投資を活用して毎月自動積立している」という活用事例もあります。

NISA・iDeCoとの相性

2024年から新NISA制度が始まり、投資信託の非課税枠が拡充されました。トルコリラ投資信託もNISA口座からの購入が可能です。

制度名	非課税期間	年間投資上限
新NISA（成長投資枠）	無期限	240万円
iDeCo（個人型確定拠出年金）	60歳まで	14.4〜81.6万円

節税しながら高金利投資を目指すなら、制度の活用は必須です。

【比較】トルコリラ投資信託と他の高金利通貨型ファンド

メキシコペソ投資信託との違い

メキシコペソは安定的な金利政策と経済基盤で評価されています。2025年6月時点での政策金利は11.00％で、トルコの約45％に比べて安定感が高いです。

為替変動：ペソはリラよりも変動が少ない
分配金：リラの方が高利回りを期待できる
投資対象：トルコは債券中心、ペソは株式含む構成もある

分配重視ならトルコ、安定性重視ならペソが適しています。

南アフリカランド型とのリスク比較

南アフリカランドも高金利通貨ですが、資源価格や政治リスクの影響が大きいです。2025年のランド政策金利は8.25％と、トルコに次ぐ高水準です。

通貨	政策金利（2025年）	主なリスク
トルコリラ	45.00％	インフレ・地政学リスク
南アランド	8.25％	資源価格・電力供給問題

分散投資としての位置づけ

高金利通貨型ファンドを複数組み合わせることで、通貨リスクの軽減が図れます。異なる経済圏にまたがることで、特定通貨への依存を回避できます。

例：トルコリラ40％＋メキシコペソ30％＋南アランド30％
異なる政策金利サイクルを組み合わせる
相関性が低い通貨を選ぶと効果的

トルコリラ独自のリスクとは

インフレと政治的変動が他通貨に比べて大きいのが特徴です。2025年時点でもインフレ率は約35％、選挙前後の為替変動も顕著です。

また、信用格付けが投資適格未満である点も留意が必要です（ムーディーズ評価：B3）。リスクとリターンのバランスをよく見極めることが求められます。

各ファンドの相関性とポートフォリオ戦略

異なる通貨間での価格変動には相関があります。相関係数が低い組み合わせを選ぶことで、ポートフォリオ全体のボラティリティを下げられます。

通貨ペア	相関係数（2020〜2025年）
トルコリラ × メキシコペソ	0.42（中程度）
トルコリラ × 南アランド	0.55（やや高い）
メキシコペソ × 南アランド	0.63（高い）

トルコリラは分散ポートフォリオにおいて、リスクヘッジと収益性を両立させる通貨として位置づけられます。

よくある質問（FAQ）

トルコリラ投資信託は初心者でも大丈夫？

はい、初心者でも問題ありません。多くのファンドは1,000円程度から購入可能で、少額から始められるのが魅力です。また、SBI証券や楽天証券では投資信託専用ページで情報を分かりやすく掲載しており、初めてでも操作しやすい構成となっています。

ユーザーの声では「証券口座さえ作れば、検索・購入も直感的で簡単だった」という例が多数あります。

為替差損が出たらどうなるの？

為替変動により評価額が下がると差損が発生します。売却しない限り確定損にはなりませんが、含み損として資産に影響します。

たとえば、1トルコリラ＝5円で購入後に4円へ下落した場合、20％の含み損が発生します。ただし、長期保有によってリラが回復すれば損失が軽減されることもあります。

トルコ経済が不安定だけど投資して平気？

トルコ経済は過去に複数回の危機を経験していますが、2025年現在は高金利政策とインフレ抑制により徐々に安定傾向を見せています。

2025年予想成長率：3.2％
インフレ率：前年比で約10ポイント低下
政策金利：45.00％（通貨防衛策）

高利回りは高リスクの裏返しでもあるため、リスク許容度に応じた判断が必要です。

為替ヘッジあり・なしの違いは？

「為替ヘッジあり」は円に換算した際の価格変動を抑える効果があり、為替変動リスクを軽減できます。ただし、ヘッジコストが発生し利回りに影響する場合もあります。

タイプ	メリット	デメリット
ヘッジあり	為替リスク軽減	利回りがやや低下
ヘッジなし	為替益が得られる可能性	為替下落時に損失が拡大

利回りが高いのはなぜ？

トルコ中央銀行の高金利政策が大きく影響しています。2025年6月現在、政策金利は45.00％と主要国中でも突出しており、この高金利を背景に債券ファンドが高利回りを実現しています。

たとえば「トルコ高金利債券ファンド」では、2024年実績で年利8.2％の分配が行われています。

ただし、高利回りには為替や国債の信用リスクも伴います。

投資信託の利益はいつ・どうやって受け取るの？

利益の受け取り方には2通りあります。

分配金：毎月・隔月などで現金受取（課税対象）
評価益：ファンドを売却したときに差益が出る場合

証券会社の口座に自動で入金され、NISA口座なら非課税で受け取れる点も魅力です。

まとめ：トルコリラ投資信託の魅力と選び方をおさらい

トルコリラ投資信託は、高い政策金利を背景に高利回りを狙える投資対象です。2025年現在では、インフレ抑制策や為替安定化の動きも見られ、長期的な成長期待が高まっています。

ただし、高利回りにはリスクも伴います。為替変動やトルコの政治経済情勢に注意を払いながら、分散投資や積立による長期戦略が重要です。

信託報酬・為替ヘッジの有無を確認して選ぶ
最新の実績利回りやレポートを参考に比較する
ネット証券やNISA制度を活用してコストを抑える
他の高金利通貨ファンドとの比較でリスクを把握する
FAQで紹介したような具体的な不安や疑問を解消してから投資する

初心者でも基本を押さえて選べば、安心してトルコリラ投資信託を始められます。無理のない範囲から、まずは一歩踏み出してみましょう。