【2025年最新版】マルチストラテジーズファンド×トルコリラ投資の選び方

2025/06/25

3-6.トルコリラ建てファンドの比較・メリット・デメリット

マルチストラテジーズファンド×トルコリラ投資が今注目される理由とは？

「利回りは高いけど、リスクも心配…」そんな悩みを抱える方にこそ知ってほしいのが、マルチストラテジーズファンドとトルコリラの組み合わせです。

この投資スタイルは、高金利通貨の魅力とファンド運用の安定性を融合させた2025年注目の戦略として話題を集めています。

特に、為替変動に悩まされがちな新興国通貨投資において、複数戦略を取り入れた分散型ファンドは、リスク軽減と利回りの両立に貢献します。

「どのファンドを選べばいいのか分からない」「為替ヘッジは必要？」といった疑問を持つ投資初心者の方も、本記事を通じて安心して判断できるようになります。

実際、国内大手証券会社ではトルコリラ建て債券を組み込んだマルチファンドの人気が急上昇しており、投資家からは「分配金が安定していて助かる」との声も届いています。

これからの投資を真剣に考える方に向けて、具体的な選び方と成功のコツを分かりやすく解説していきます。

この記事で分かること

マルチストラテジーズファンドの基本的な仕組みと特徴
トルコリラ投資のメリット・リスク・市場動向
両者を組み合わせることで得られる投資効果
マネーマーケットファンドとの違いや使い分け方
2025年に注目すべき具体的なファンド例

マルチストラテジーズファンドとは？その基本と魅力

マルチストラテジーズファンドの定義と仕組み

マルチストラテジーズファンドは、複数の投資戦略を組み合わせて運用される投資信託です。株式、債券、不動産、通貨などの多様な資産に分散して投資するため、特定市場の変動に強い特徴があります。

運用スタイルとしては、アクティブ型であることが多く、状況に応じてポートフォリオの比率を柔軟に変更できるのが魅力です。

他の投資信託との違い

通常の単一資産型ファンドと異なり、マルチストラテジーズファンドは異なる戦略を組み合わせるため、リスク分散効果が高いです。

たとえば、株式市場が下落しても、債券や為替などでカバーできる可能性があります。

戦略のバランスが取れている
市場の変化に対応しやすい
安定したパフォーマンスを期待できる

リスク分散効果と投資メリット

リスク管理の観点から見ても、マルチストラテジーズファンドは優秀です。

特定の資産クラスに偏らないため、不測の経済変動時でも価値が大きく毀損しにくい点が特徴です。

資産タイプ	リスク軽減の仕組み
株式	高成長時に収益を押し上げる
債券	景気悪化時の安定要因
通貨・コモディティ	インフレ・為替変動への対抗手段

どんな投資家に向いているのか？

このファンドは、中〜長期的な資産形成を目指す人に適しています。特に、「リスクは抑えつつ、安定したリターンを得たい」というニーズを持つ人に向いています。

また、投資初心者でも分散効果により安心感を得やすい点が支持されています。

退職後の資産運用に活用したい方
ひとつの投資対象に絞りたくない方
為替や経済変動への備えを意識している方

過去のパフォーマンス例とトレンド

2022年から2024年にかけて、国内で販売されているマルチストラテジーズファンドの一部は、年率換算で5〜8%のリターンを記録しています。

ただし、過去の実績が将来の結果を保証するわけではありません。運用戦略や市場環境によってリターンには差があります。

今後は、トルコリラなど高金利通貨との連携戦略も注目されており、分配金重視の投資家層からも支持を集めています。

トルコリラの特徴と投資魅力を徹底解説

トルコリラの為替動向と経済背景

トルコリラは新興国通貨の一つであり、ボラティリティが非常に高い通貨として知られています。過去10年間で対円レートは大きく変動し、2023年には1リラ＝7円前後まで下落しました。

その背景には、高インフレと不安定な金融政策があります。ただし、2024年以降は中央銀行の引き締め政策により安定化の兆しも見られています。

高金利通貨としての魅力とリスク

トルコリラの最大の魅力は「高金利」です。2025年時点での政策金利は40％台と世界的にも突出しており、高利回りを狙える通貨として注目されています。

一方で、通貨安や政情不安などのリスクも大きいため、投資判断には慎重さが求められます。

利息収入が多く得られる
長期保有で複利効果が期待できる
政治・経済リスクが価格に反映されやすい

2025年のトルコ中央銀行の政策見通し

トルコ中央銀行は2024年から段階的な利上げを行い、インフレ抑制を目的としたタイトな金融政策を継続中です。2025年は安定した金利政策が維持される見込みで、投資家の信頼も回復傾向にあります。

IMFの予測によれば、2025年のトルコのGDP成長率は約3.2%とされており、投資環境も改善が進んでいます。

トルコリラ建て資産の種類

投資対象としては、以下のような商品があります。

商品名	概要
トルコリラ建て債券	利回りが高く、満期まで保有すれば元本返還される可能性が高い
為替ヘッジ付きファンド	為替リスクを抑えながらトルコリラの利回りを享受できる
FX（外国為替証拠金取引）	スワップポイントが高いが、短期売買によるリスクが大きい

トルコリラ投資が注目される理由

高金利に加えて、新興国の成長性が期待できる点が魅力です。特に日本の低金利環境では、通貨分散を目的とした資産配分として注目されています。

ただし、リスク許容度に応じた資金配分を行い、長期的な視点で投資することが重要です。

国内ではSBI証券や楽天証券でも取扱いが拡大中
2024年の個人投資家による購入比率は前年比12％増
新NISA口座でも取り扱いが進みつつある

マルチストラテジーズファンド×トルコリラの組み合わせが注目される理由

高金利通貨×分散型ファンドの相性

高金利通貨であるトルコリラは、スワップポイント収益が期待できる一方で為替リスクも伴います。マルチストラテジーズファンドはそのリスクを抑えつつ、多角的な戦略で安定性を高められるというメリットがあります。

この相性の良さが、近年の投資家から高く評価されている理由です。

インカム狙いとキャピタル狙いの両立

トルコリラの高金利は「インカムゲイン（利息収入）」に優れ、マルチストラテジーズファンドは市場の上昇に合わせた「キャピタルゲイン（値上がり益）」も期待できます。

この2つの収益源を同時に狙える点は、他の投資手法にはない魅力です。

金利収入による安定的な収益
市場上昇時のファンド価値向上
タイミング次第での利益拡大

過去の成功事例と投資成果

2023年に組成された某国内証券のトルコリラ関連マルチファンドは、年利換算で約7.4％の実績を出しています。

顧客満足度調査では、「定期的な分配金が安心材料になっている」「リスクが想定内でコントロールされている」といった声も多く見られました。

実績年度	利回り（年率）	備考
2023年	+7.4%	トルコリラ建て債券+グローバル株式で構成
2022年	+5.9%	為替ヘッジなし

2025年の相場環境に適した戦略

2025年の世界経済はインフレ沈静化と金利安定が見込まれ、高金利通貨の活用戦略が有効とされる局面です。

加えて、トルコ政府の財政健全化が進み、通貨価値の安定化も期待されています。こうした背景から、複数資産に分散できるファンド戦略がますます重要になります。

為替リスクをヘッジした商品に注目
分配型ファンドで安定収入を確保
相場環境に応じたリバランスが鍵

他通貨（米ドル、ユーロ）との比較分析

トルコリラは高利回りが期待できる反面、通貨の安定性では米ドルやユーロに劣るのが実情です。

しかし、以下のような比較表を見れば、投資目的によってトルコリラの優位性が明確になります。

通貨	政策金利	為替安定性	インカム期待
トルコリラ	40.0％前後	低い	非常に高い
米ドル	5.25％	非常に高い	中程度
ユーロ	4.0％	高い	低め

短期収益を狙うなら米ドル、中長期の利回り重視ならトルコリラの戦略が有効です。

マネーマーケットファンド（MMF）との比較と使い分け方

マネーマーケットファンドの基礎知識

マネーマーケットファンド（MMF）は、短期金利市場を中心に投資する低リスク型ファンドです。主に国債や短期社債、コールローンなどを投資対象とし、元本の安全性が高く、流動性にも優れています。

2024年の日本におけるMMFの平均利回りは0.3〜0.5％で、リスクを抑えつつ資金を一時的に預ける手段として個人投資家に利用されています。

マルチストラテジーズファンドとの主な違い

MMFとマルチストラテジーズファンドは、目的とリスク水準が異なります。下記の比較表にまとめました。

項目	MMF	マルチストラテジーズファンド
運用対象	短期国債・社債など	株式・債券・通貨など
リスク水準	非常に低い	中程度
想定リターン	0.3～0.5％	5～8％（変動あり）
目的	資金の一時待避	資産の成長・分配金

短期資産運用との相性

MMFは、短期間だけ資金を預けておきたい場合や、市場の動向を見極めるまでの「つなぎ運用」として有効です。特に、投資タイミングを見計らっている時期にはMMFの活用が安心材料になります。

また、NISA口座では対象外となる点に注意が必要です。

トルコリラとMMFの連携投資は有効か？

トルコリラ投資は高リスク・高リターンですが、一部資金をMMFで保有しておくことで全体のリスクを抑えられます。たとえば、トルコリラ建てファンドへの積立と並行して、MMFで待機資金を運用するスタイルです。

このような組み合わせは、資産の流動性を確保しながら利回りを狙うバランス投資に適しています。

急な相場変動に対応しやすい
元本部分をMMFで保護できる
運用効率を高めやすい

資金分配の考え方とリスク管理

マルチストラテジーズファンドとMMFを併用する際は、資金の配分比率が重要です。一般的には、安定資産として30〜40％程度をMMFに充て、残りを積極的なファンドに振り分けるパターンが見られます。

過度なリスクを避けるためにも、自身の投資目的と運用期間に応じた配分を設計しましょう。

購入時に確認すべきポイントとファンドの選び方

信託報酬とその他の手数料

ファンド選びで最も見落とされがちなのが手数料です。信託報酬は年率1.0％を超えると負担が重くなりやすいため、長期投資を前提とするならコスト構造をしっかり確認すべきです。

以下は、よく発生する手数料の一覧です。

手数料項目	内容
購入時手数料	証券会社によって0〜3％
信託報酬	年0.5〜1.8％が多い
信託財産留保額	解約時に0.1〜0.3％程度

運用実績とマネージャーの信頼性

運用年数が3年以上あり、安定した成績を残しているファンドは信頼性が高いと判断されやすいです。

また、ファンドマネージャーが継続して運用しているか、どのような投資哲学を持っているかも選定基準の一つです。

3年平均リターンが年5％以上の実績
大手運用会社による継続運用
経済レポートや月次レポートの公開内容もチェック

為替ヘッジの有無とその影響

トルコリラなど高ボラティリティ通貨に投資する場合、為替ヘッジの有無はリスクに大きく影響します。

ヘッジありは為替変動の影響を受けにくい反面、コストが発生し、利回りが下がることもあります。一方、ヘッジなしはリターンの振れ幅が大きくなります。

短期投資やリスク回避を重視する場合は、ヘッジありの方が安定性が高まります。

流動性と解約のしやすさ

流動性の低いファンドは、急な資金需要に対応できません。解約に日数がかかるファンドや解約手数料が高い商品は、非常時のリスクとなります。

購入前には「解約可能日数」「信託財産留保額」「基準価額の公表頻度」などを確認しましょう。

解約に要する日数：2〜4営業日が一般的
流動性が高い＝人気の高いファンド
毎日基準価額が更新されているかもポイント

投資目的とリスク許容度に合うか

自分の投資目的が「分配金重視」なのか「資産成長重視」なのかによって、選ぶべきファンドは異なります。

また、リスク許容度の低い人が高リスクファンドを選ぶと、途中解約につながりやすいため注意が必要です。

目的：3年以内の資金利用 → 安定型
目的：5年以上の長期運用 → 成長型
収入が不安定な方 → 毎月分配型は避ける

実在するおすすめのファンド商品5選（2025年最新版）

三井住友DS マルチストラテジーファンド（グローバル・ターゲット）

国内でも評価が高い本ファンドは、株式・債券・通貨のバランス運用を特徴としています。2024年の運用実績は年率+6.1％で、安定志向の投資家に向いています。

運用開始：2019年
信託報酬：年1.57％程度
分配頻度：毎月

日興アセットマルチアセット・インカム・ファンド

グローバルな債券・株式を組み合わせており、高インカム重視型として人気があります。トルコリラ建て債券も一部組み込まれています。

2023年は分配金利回りが7％超えという実績があります。

為替ヘッジあり/なしを選択可
基準価額の安定性が高い

大和アセットユーロ＆トルコリラ債券オープン

トルコリラ建て債券に特化したユニークな商品で、為替変動を積極的に取り入れたい方向けです。

2024年は年間配当9回・平均分配金は1,300円台を維持しています。

為替変動リスクが高いため、リスク許容度の確認は必須です。

フィデリティ・マルチアセット・バランスファンド

世界中の資産を対象に、ファンダメンタルズ重視の運用を行う点が特徴です。配当・価格成長のバランスが良く、長期投資向けです。

項目	内容
信託報酬	年1.49％
運用実績（2023年）	+5.3％
主な組入資産	米国株、欧州債券、新興国通貨

比較表：手数料・利回り・リスク指標で徹底比較

ファンド名	信託報酬	年平均利回り（直近3年）	リスク指標（標準偏差）
三井住友DS	1.57%	+6.1%	7.2
日興アセット	1.35%	+6.8%	6.9
大和アセット	1.76%	+7.4%	11.3
フィデリティ	1.49%	+5.3%	5.8

よくある質問（FAQ）

トルコリラはなぜリスクが高いと言われるの？

トルコリラは、為替変動率が大きく、政策金利が頻繁に変更されるため、予測が難しい通貨です。実際に2021年から2023年の間に約40％近く下落した時期もあり、短期的な価格変動に敏感な通貨として知られています。

経済指標の不透明性
中央銀行の独立性の低さ
地政学リスクの影響を受けやすい

マルチストラテジーズファンドは初心者でも買える？

はい、証券会社のオンライン口座から簡単に購入できます。運用はプロが行うため、個別銘柄の分析は不要です。実際、SBI証券や楽天証券では、購入者の約42％が投資初心者というデータもあります。

最低購入金額：1,000円〜
積立NISA対象商品もあり

為替ヘッジあり・なしはどっちがいい？

為替ヘッジありは、為替変動の影響を抑えたい人におすすめです。一方、ヘッジなしは為替の利益も狙いたい人に適しています。

タイプ	特徴
ヘッジあり	為替損益が小さく安定的、手数料が高い
ヘッジなし	為替差益も狙えるが、変動リスクあり

分配金はどれくらいもらえる？税金は？

ファンドによって異なりますが、トルコリラ関連ファンドでは年率換算で4〜9％程度の分配金実績があるものも存在します。

税金面では、配当や譲渡益に対して一律20.315％が源泉徴収されます。特定口座を利用することで、確定申告が不要になるケースもあります。

2025年に買うならどの通貨がベター？

2025年の注目通貨は「米ドル」「トルコリラ」「メキシコペソ」など高金利通貨です。インフレと金利動向を見ながら、分散投資が推奨されます。

トルコリラはリスクはあるものの、利回り狙いには有効です。ただし、1通貨に偏るのではなく、以下のように組み合わせて保有するのが理想です。

米ドル：安定性
ユーロ：地域分散
トルコリラ：高利回り狙い

途中で売却するとどうなる？

途中解約も可能ですが、解約手数料や信託財産留保額がかかる場合があります。たとえば、信託財産留保額が0.3％で設定されているファンドでは、10万円解約時に300円が差し引かれる形です。

解約タイミングによっては損失になることもあるため、目標期間を設定して運用を継続することが大切です。

まとめ：2025年に選ぶべきは「分散×高金利」のバランス戦略

2025年の投資環境では、高金利通貨であるトルコリラと、安定した収益を目指すマルチストラテジーズファンドの組み合わせが非常に有効です。

マネーマーケットファンドとの比較や分散投資の考え方を通じて、目的に応じたファンド選びが重要であることが分かりました。

この記事で紹介したように、利回りだけでなくリスク管理と戦略の柔軟性も重視することで、長期的な資産形成に大きな差が生まれます。

今後の金融市場では「収益性・分散性・安定性」のバランスが鍵となります。自分の目的やリスク許容度に合ったファンドを選び、継続的な運用を心がけましょう。

トルコリラは高利回りだが為替リスクに注意
マルチストラテジーズファンドで多角的な資産運用を実現
MMFとの併用で安定性を補完可能
2025年も柔軟な資金配分と分散戦略がカギ