【要注意】トルコリラに投資して大損した5つの理由と対策まとめ

2025/06/26

4-1.トルコリラ投資のリスクとは？

【はじめに】トルコリラ投資で大損する人が増えている理由とは？

トルコリラは高金利通貨として注目を集めてきた一方で、多くの個人投資家が大きな損失を抱えています。

FX初心者でも参入しやすく、スワップポイント狙いの運用が魅力とされてきました。しかし、その裏には為替変動リスクや政策の不透明性といった落とし穴が潜んでいます。

「トルコリラ＝儲かる」という先入観で投資を始めた結果、数ヶ月で資産が半分以下になったという声も少なくありません。

この記事では、トルコリラ投資で大損した原因を徹底的に洗い出し、その対策まで具体的に解説します。

あなたが同じ失敗を繰り返さないための「予防策」として、必ず最後まで読んでください。

この記事で分かること

トルコリラ投資で大損した人の具体的な理由
過去の暴落事例とそこから得られる教訓
高金利通貨のリスクとその見極め方
安全に運用するための具体的な対策方法
実際に投資している人の声や評価

トルコリラとは？基本情報と投資対象としての特徴

トルコリラの概要と歴史的背景

トルコリラ（TRY）は、トルコ共和国の法定通貨で、2005年に新トルコリラとして再評価されました。過去20年間で大幅なインフレと為替変動を経験しており、通貨の信頼性が不安定であることが投資家の懸念材料となっています。

2001年の経済危機以降、IMFとの支援プログラムを経て安定化を図りましたが、依然として高リスク通貨として扱われています。

トルコ経済の現状と中央銀行の政策

トルコは近年、成長率が4〜5%と比較的高い一方で、インフレ率は2023年時点で40%を超えました。トルコ中央銀行はインフレ抑制のために利上げを行うものの、政治の影響を強く受けるため市場との乖離が生まれやすいです。

指標	2023年実績
インフレ率	約43.7%
政策金利	30.0%
GDP成長率	4.5%

高金利通貨としての魅力とリスク

高いスワップポイントは、トルコリラの大きな魅力の一つです。年率換算で10%以上のスワップ収入が得られることもあります。

しかし、通貨価値の下落スピードがそれを上回ることがあり、結果的に実質的な損失を抱えるケースが多発しています。

スワップ狙いの長期保有には十分なリスク管理が求められます。

他通貨（米ドル・円・ユーロ）との比較

トルコリラは主要通貨と比較してボラティリティが極めて高く、投資対象としての安定性に欠けます。

通貨	年間変動幅（対円）	スワップポイント（参考）
トルコリラ	±25%以上	10,000通貨あたり日額10円〜30円
米ドル	±5%〜10%	日額3円前後
ユーロ	±7%	日額1〜2円

トルコリラに影響を与える政治・経済要因

トルコリラ相場はエルドアン大統領の発言や選挙の結果によって大きく動くことがあります。たとえば、2023年の大統領選挙では利下げ政策が打ち出され、為替市場は大混乱に陥りました。

また、シリアとの国境問題やNATO加盟国との関係悪化なども、通貨への信頼性に直接影響します。

投資判断には地政学的リスクも必ず考慮する必要があります。

【実体験】トルコリラで大損した5つのリアルな理由

レバレッジのかけすぎによる強制ロスカット

レバレッジ取引は利益を大きくする可能性がある一方で、損失も拡大します。実際に10倍以上のレバレッジをかけていた投資家が、2023年8月の急落時にわずか数時間で全資金を失ったというケースもあります。

レバレッジ設定は保守的に行い、証拠金維持率に常に注意を払いましょう。

為替介入や政策変更による急落リスク

トルコ政府は市場の予想に反した政策を打ち出すことが多く、為替介入のタイミングも読みにくいです。2021年には政策金利の予想外の利下げにより、1日でリラが対ドルで15%以上急落しました。

政策変更の速報性が重要
中央銀行の発表にはリアルタイムで注視
重要会合の前にはポジション調整を検討

政治不安定・エルドアン政権の影響

トルコリラは政治の影響を強く受けます。エルドアン大統領の発言ひとつで相場が変動する場面も多く見られます。特に2023年の再選直後は、利下げ路線の継続が示唆され、リラは再び急落しました。

年月	出来事	相場影響
2023年5月	大統領選挙再選	TRY/JPY 約15%下落
2021年3月	中央銀行総裁の更迭	TRY/USD 約12%下落

長期保有によるスワップ益に過信しすぎた

「スワップポイントが高いから長期保有すればプラスになる」と考える人が多いですが、通貨価値の下落がそれを大きく上回ることがあります。

ある投資家は1年間でスワップ益10万円を得たものの、為替差損が35万円となり、結果的に25万円の赤字となりました。

通貨価値の下落幅＞スワップ収益
短期視点の見直しが必要

投資タイミングと出口戦略の欠如

多くの大損事例では、明確な「損切りライン」が設定されていないことが共通しています。価格が戻ることを期待してポジションを放置し、取り返しのつかない損失になるパターンです。

例えば2020年に13円台で買ったリラを、現在まで保有している人は、約50%以上の含み損を抱えていることになります。

出口戦略の設計は投資開始前に必ず行いましょう。

なぜ個人投資家はトルコリラに惹かれてしまうのか？

魅力的なスワップポイントと高金利戦略

トルコリラは主要通貨の中でもスワップポイントが非常に高いです。例えば2024年時点で、1万通貨あたり1日20〜30円のスワップ益が得られることもあります。

低金利環境の続く日本においては、この金利差が大きな収益機会に見えるため、多くの個人投資家が注目しています。

SNSやYouTubeでの誇張された成功例

SNSや動画サイトでは「数ヶ月で倍になった」「寝ているだけでスワップが貯まる」などの成功体験が多く見られます。実際には為替損益やリスクを伏せた内容が多く、投資初心者が過信しやすい傾向があります。

成功例の多くは短期的なデータに依存
損失報告は少なく、情報の偏りがある
再現性の低い取引が多数紹介されている

初心者でも始めやすいという誤認

FX業者の広告やアプリの使いやすさにより、FX取引が「簡単そう」と感じられがちです。特にトルコリラは価格が低いため少額でも取引でき、敷居が低いように見えるのが特徴です。

ですが、低価格＝低リスクというわけではありません。

「短期で儲けたい」心理と焦り

コロナ禍以降、将来の不安から副収入を求める人が増え、「今すぐ稼げる投資」に目が向けられています。トルコリラは高リターンが期待されるため、一発逆転を狙う人に人気があります。

しかし、その多くは「高リスク・高リターン」であり、想定外の損失につながるケースが多いです。

金融リテラシー不足と情報格差

トルコリラに関する正確な情報は限られており、英語やトルコ語の一次情報を参照する必要があります。日本語だけで情報を得ようとすると、誤解や過剰な期待が生まれがちです。

情報源	信頼性
SNS（X・Instagramなど）	低〜中（内容に偏りがある）
個人ブログ	中（実体験ベースだが検証は必要）
金融機関の公式レポート	高（信頼できるが専門性が高い）

自ら情報の真偽を見極める力が求められます。

過去のデータに学ぶ！トルコリラ暴落の歴史と教訓

2018年：通貨危機とその背景

2018年はトルコリラにとって大きな転換点でした。アメリカとの外交問題や中央銀行への政治介入が原因で、リラは対ドルで年初から年末にかけて約30％下落しました。

当時、レバレッジ取引で大きな損失を出した個人投資家が続出しました。

期間	対ドル下落率	主な要因
2018年1月〜12月	約30%	米国との関係悪化、利上げ遅れ

2021年：インフレ加速と政策金利の逆行

2021年にはインフレが急激に進行しましたが、中央銀行は利下げを敢行。市場との乖離が不信感を招き、リラは数ヶ月で20%以上下落しました。

インフレ時に金利を下げるという政策は、通常の経済理論と逆であり、通貨の信認を著しく損なう要因となります。

2023年以降の政権交代とリラ相場の変動

2023年の選挙でエルドアン大統領が再選されました。政権の経済方針に大きな変化は見られず、再び市場はリスクを感じて売り圧力が強まりました。

この時期、トルコリラは対円で半年間に約25％の下落を記録しています。

暴落後のリカバリーは起きたか？

一時的にリラが回復する局面もありましたが、全体的には長期的な下落トレンドが続いています。2024年現在でも回復の兆しは不透明です。

一時的な上昇は長期的回復とは異なる
根本的な経済体質改善が不可欠
政策転換がない限り大きな上昇は難しい

過去データに見る“損切りできなかった人”の末路

過去の暴落では、損切りできずにポジションを抱え続けた結果、数十万円〜百万円以上の損失を被った人も多くいます。

2020年に13円で買ったリラが2024年に7円台となり、約45％以上の含み損となった事例も報告されています。

損切りラインを決めずに保有し続けることは、長期的な損失拡大につながります。

トルコリラ投資で損しないための5つの具体的な対策

レバレッジ管理とリスク許容度の見直し

トルコリラのような高ボラティリティ通貨では、レバレッジの管理が最重要です。実際、2023年に10倍以上のレバレッジで取引した個人投資家の多くが1ヶ月以内に証拠金の半分以上を失っています。

レバレッジは最大でも5倍以下に抑える
証拠金維持率は200%以上を維持
ポジション量を資金の10〜20%に限定

ファンダメンタルズとテクニカルの併用

片方だけに頼った分析はリスクを高めます。トルコリラは政治要因や金利政策に強く影響を受けるため、ファンダメンタルズ分析が特に重要です。

また、移動平均線やRSIなどのテクニカル指標を組み合わせることで、エントリーとイグジットの判断がしやすくなります。

分散投資の重要性と通貨バスケット戦略

トルコリラだけに資金を集中させるのは非常に危険です。通貨バスケットを活用することで、下落時のダメージを分散できます。

通貨構成例	特徴
トルコリラ40%、米ドル30%、メキシコペソ30%	高金利と安定通貨を組み合わせた戦略
トルコリラ25%、ユーロ25%、豪ドル50%	リスク分散と地域分散の併用

長期保有時の出口戦略と損切り基準

出口戦略が不明確なまま長期保有すると、損失が膨らむ可能性があります。例えば、リラを14円で購入して現在7円台まで下落した場合、含み損は50%以上になります。

事前に利確・損切りラインを設定
自動決済機能を活用
感情に左右されないルールを持つ

情報源の精査とSNSに惑わされない判断軸

SNSには根拠のない成功談が多く見られます。情報をうのみにせず、一次情報や金融機関のレポートを確認することが大切です。

例えば、金融庁・各証券会社のマーケットレポートや経済ニュース専門媒体などを活用しましょう。

他人の声よりも、自分の投資方針を優先する姿勢が必要です。

実際に投資している人のリアルな声と口コミ分析

損失を出した人の共通点と反省点

損失を出した人の多くは、「スワップ目的で放置」「為替リスクを軽視」「ニュース確認を怠った」など共通点があります。

2023年、X（旧Twitter）で確認された声：「1年間で含み損が70万円超えた」
ポジションを長期保有したまま出口戦略を立てていない人が多数
政治リスクや地政学的変動を甘く見ていた傾向が強い

成功している人がやっている工夫とは？

一方で利益を出している人もいます。彼らはリスク分散やテクニカル分析を徹底しており、一貫した売買ルールを持っています。

たとえば、ある投資家は「レバレッジは常に3倍以下、損切りラインは5%」というルールで損失を最小限に抑えています。

Twitterや5ちゃんねるの最新投稿から見える傾向

2024年以降、SNS上では「トルコリラは投機対象に過ぎない」「スワップで稼ぐ時代は終わった」といった声が増えています。

5ちゃんねるでは、短期取引派と長期ホルダー派の対立が見られ、情報の取捨選択がより重要になっています。

FX業者が出す注意喚起やトレンド分析

GMOクリック証券やDMM FXなど主要FX業者は、トルコリラの変動リスクについて定期的に注意喚起を行っています。

業者名	注意喚起内容
GMOクリック証券	「政策変更の可能性により、突発的な急変動に注意」
DMM FX	「高スワップ通貨は高リスクである点に留意を」

公式発表は必ずチェックし、個人の意見と混同しないようにしましょう。

ブログ・動画で語られる経験談の信憑性

投資系ブログやYouTubeでは、トルコリラで成功した体験談が多く見られます。しかし、広告収入目的の誇張や誤解を招く表現もあるため、すべてを鵜呑みにしないことが大切です。

口コミを参考にする際は、発信者のポジション・目的・実績なども確認しましょう。

よくある質問と回答

トルコリラは今後回復する見込みはある？

トルコリラの回復には、インフレの抑制と政治の安定が前提条件です。2024年時点でのインフレ率は約40％と依然高く、金利政策との整合性も課題です。IMFのレポートでは、短期的な大幅回復は難しいとの見解が多く示されています。

要素	現状
インフレ率	40.5%（2024年5月）
政策金利	50.0%
対ドル為替	約32.4リラ

初心者がトルコリラに投資するのは危険？

初心者にとってはリスクの高い通貨です。ボラティリティが大きく、数日で10%以上動くこともあります。知識不足のまま始めると、短期間で資金を失う可能性があります。

FX未経験者には推奨されない
最低限のリスク管理と基礎知識が必須
他の安定通貨との併用が望ましい

スワップポイント狙いは本当に稼げるの？

確かに高金利通貨のため、日々のスワップ益は魅力です。ただし、為替差損が大きくなるとトータルで赤字になる可能性があります。2023年には、スワップ益が年間8万円だった一方で、為替差損が25万円となったケースも報告されています。

スワップ収益だけで利益が出るとは限らないため、相場全体を見て判断する必要があります。

トルコリラとアルゼンチンペソ、どちらが危険？

どちらも高インフレ国家であり、投資リスクは非常に高いです。アルゼンチンペソは2023年に約70％も下落しましたが、トルコリラも年間30〜40％の変動がありました。

通貨	年間下落率（2023年）	主な要因
トルコリラ	約38%	利下げ・政治不安
アルゼンチンペソ	約70%	デフォルト危機・通貨切り下げ

トルコリラを扱うおすすめのFX会社は？

2024年現在、トルコリラを取り扱う主要FX会社は以下の通りです。手数料やスプレッド、スワップポイントなどを比較し、自分の投資スタイルに合った業者を選ぶことが大切です。

FX会社	スワップ（1万通貨/日）	スプレッド
GMOクリック証券	30円前後	1.7銭
みんなのFX	31円前後	1.6銭

トルコリラ投資をやめたい時の出口戦略は？

損切りラインを事前に決めておくことが出口戦略の基本です。含み損が大きくなる前に撤退するか、他の通貨とスワップを合成してリスク分散する方法もあります。

あらかじめ利確・損切り条件を明確にする
通貨分散して段階的に決済する方法も有効
FX会社の自動決済機能を活用するのも一手

まとめ：トルコリラで大損しないために知っておくべきこと

トルコリラへの投資は、高金利によるスワップ益が期待できる一方で、政治・経済リスクの影響を強く受ける通貨であるため、慎重な判断が求められます。

これまで紹介した事例やデータから見えてくるのは、リターンよりも「リスク管理」と「情報の精査」が損失回避の鍵になるという事実です。

実際に多くの投資家が損失を被った背景には、レバレッジの過信、損切りルールの欠如、過剰な期待といった共通点がありました。

スワップ益のみに頼る投資手法は非常に危険であり、短期的な利回りの高さに惑わされないよう注意が必要です。

トルコリラ投資を検討する際は、以下の点を意識しましょう。

レバレッジを低く抑え、証拠金維持率を確認する
損切りラインと利確ラインをあらかじめ設定する
複数の通貨や資産で分散投資を実施する
公式情報・経済指標・政策発表を常にチェックする
SNSやYouTubeの情報は鵜呑みにせず裏取りする

最終的に重要なのは、自分の資金と目的に合った投資スタイルを確立することです。

この記事が、トルコリラ投資における「大損」を防ぐ一助となれば幸いです。