【2025年最新】トルコリラ5年後の価格予想と投資リスク

2025/06/29

6-1.トルコリラ為替の予測モデル

トルコリラの5年後を考える前に知っておきたいこと

「トルコリラって、5年後に本当に上がるの？」という疑問を抱えていませんか？

投資を検討するうえで、先の見通しが分からない通貨は不安要素が多いものです。特にトルコリラは、過去に急落を経験しており、リスクの高さもたびたび指摘されています。

しかし、金融機関やエコノミストによる将来予測や経済指標を正しく把握すれば、冷静に判断することが可能です。価格の見通しだけでなく、金利・政策・市場環境などを総合的に分析することが重要です。

本記事では、2025年時点の最新データをもとに、トルコリラの将来性とリスクを分かりやすく解説します。リスクがあるからこそ、正確な情報に基づいた判断が求められます。

なんとなく投資するのではなく、「知ったうえで選ぶ」ために、ぜひ読み進めてください。

この記事で分かること

トルコリラの現在の相場状況と特徴
専門家や金融機関による5年後の価格予想
投資に伴う具体的なリスクとその対策
トルコリラを購入・運用する方法と選択肢
実際の投資家の声や失敗例から学べるポイント

トルコリラの基本情報と現在の相場動向

トルコリラとは？歴史と特徴

トルコリラ（TRY）は、トルコ共和国の法定通貨です。2005年に「新トルコリラ」として導入され、その後2010年代には高金利通貨としてFX投資家の注目を集めました。

特徴的なのは、金利が非常に高く、インフレ率の影響を強く受ける点です。2021年には年率36％のインフレが報告され、通貨価値が大きく変動しました。

2025年現在の為替レートと推移

2025年6月時点でのトルコリラ／円は、約5.1円前後で推移しています。これは、過去5年間でおよそ60％の下落です。

年	対円相場（平均）
2020年	13.2円
2022年	7.4円
2025年	5.1円

為替変動が大きいため、短期投資では損失リスクにも注意が必要です。

トルコ中央銀行の金融政策とは

トルコ中央銀行は2024年以降、インフレ抑制を目的に政策金利を段階的に引き上げています。現在の政策金利は45％と、主要国と比べて極めて高水準です。

金利引き上げにより通貨防衛を図る政策
一方で、企業の借入コスト上昇という副作用も

このように、トルコリラの価格形成には中央銀行の方針が大きく影響しています。

対円・対ドルでの相場傾向

トルコリラは、対ドル・対円の両方で長期的に下落傾向にあります。とくにドルに対しては、過去10年間で90％以上の価値下落を記録しました。

対ドルでは輸入価格上昇によるインフレ加速
対円では円安とのダブル影響で一時的に戻す場面も

為替差益を狙う場合、通貨ペア選定が重要な要素となります。

他通貨との違いや相関性

トルコリラは、同じく高金利通貨であるメキシコペソや南アフリカランドと比較されることが多いです。

通貨名	2025年政策金利	インフレ率
トルコリラ	45%	約39%
メキシコペソ	11.25%	約4.6%
南アフリカランド	8.25%	約5.1%

この比較からもわかる通り、トルコリラはリスクとリターンのバランスが特に極端です。

専門家・機関による5年後のトルコリラ価格予想

国際的な金融機関の予測まとめ

IMF（国際通貨基金）や世界銀行は、トルコ経済の成長鈍化を踏まえ、2029年のトルコリラ相場を保守的に見積もっています。

IMF：対ドルで1ドル＝60〜75リラを想定
OECD：長期的にトルコ経済は年2.5%成長と予測
世界銀行：通貨安と高インフレが続くリスクを指摘

中長期的にはトルコリラ安の流れが続く可能性が高いと分析されています。

トルコ国内の経済見通しと影響

トルコ政府は2025年以降の経済再建に向けて成長率5％を目指す方針です。観光業の回復や貿易黒字が鍵となります。

指標	予測値（2029年）
GDP成長率	4.7%
インフレ率	18〜25%
失業率	約9%

経済成長に対する不安定要因は依然として大きいため、リスクは軽視できません。

金利・インフレ率との関係

トルコリラの価値は、金利とインフレ率に密接に連動しています。現在、政策金利は45％ですが、実質金利はマイナス領域です。

インフレ率：2025年5月時点で年率39.6％
高金利で通貨防衛→景気悪化の懸念

利下げのタイミングを誤ると、さらなる通貨安を招く可能性があります。

為替アナリストの見解

三菱UFJモルガン・スタンレー証券などの為替アナリストは、トルコリラの5年後の相場について「不安定ながらも底打ちの兆し」と見ています。

短期では下落余地あり
中長期では通貨改革や構造改革次第で反転可能性も

市場心理が不安定なため、楽観的な予想には注意が必要です。

AI予測モデルによるシナリオ分析

AIを活用した為替予測では、過去20年分の経済データから複数のシナリオが分析されています。

シナリオ	2029年の対円レート予測
ベースケース	6.2円
強気シナリオ（政策安定）	7.5円
弱気シナリオ（高インフレ持続）	3.9円

AI分析でもトルコリラは高リスク・高ボラティリティ資産と評価されています。

トルコリラのリスク要因と変動要素

地政学リスクと政情不安

トルコは中東・欧州・アジアの交差点に位置し、地政学的リスクに常に晒されています。2023年にはシリア国境付近での衝突や、選挙後の政治的混乱が投資家心理に影響を与えました。

政権交代による通貨政策の変化
周辺国との軍事的緊張

突発的な政情不安は為替に直結するため、事前に情報を得る習慣が重要です。

インフレ率と通貨安の連動性

トルコのインフレ率は2025年現在でも約40％と非常に高く、物価上昇が続いています。

年	インフレ率	通貨下落率（対円）
2021年	36%	-28%
2023年	48%	-22%
2025年（予測）	39.6%	-13%

高インフレ＝通貨安とは限らないものの、長期的には密接に関係しています。

外貨準備高と信用リスク

トルコの外貨準備高は2024年に約1000億ドルまで回復しましたが、それでも経常赤字や債務返済には不十分と指摘されています。

2025年5月時点：準備高約1,050億ドル
短期債務：1,200億ドル超

外貨不足は通貨下落の引き金となるため、中央銀行の動向には要注目です。

観光産業や輸出入の影響

トルコは観光収入がGDPの10％以上を占める観光立国です。2024年には年間5,300万人の外国人観光客を記録しました。

観光収入：前年比+16％
主要輸出：繊維・自動車・農産物

観光と輸出はトルコリラの需給を左右する重要ファクターです。

天然資源価格との関係性

トルコは原油・天然ガスをほぼ全量輸入に依存しているため、資源価格の高騰が通貨にマイナス圧力を与えます。

資源価格高騰時の影響	為替への影響
原油価格上昇（1バレル＝90ドル超）	輸入コスト増 → 通貨売り圧力
天然ガス供給不安	エネルギー不安 → 投資不信

エネルギー依存の高さは、外部要因による変動の幅を大きくします。

トルコリラに投資する方法と選択肢

FX取引でのトルコリラの扱い

トルコリラへの投資方法で最も一般的なのがFX（外国為替証拠金取引）です。少ない資金でもレバレッジをかけて大きな取引が可能です。

取引単位：1万通貨が一般的
スプレッド：平均1.9〜2.5銭（業者による）
スワップポイント：1日あたり10〜30円程度

高金利通貨であることから、スワップ狙いの長期保有に向いています。

トルコ債券・国債の購入方法

証券会社を通じてトルコ国債を購入することも可能です。2025年現在、利回りは年7〜9％前後で、比較的安定した投資手段とされています。

銘柄	利回り（年率）	償還期間
トルコ10年国債（USD建）	8.2％	2035年
トルコ5年国債（TRY建）	36.0％	2030年

為替差損のリスクを避けるため、外貨建てと現地通貨建ての違いには注意が必要です。

高金利スワップ狙いの投資とは

スワップポイントとは、2通貨間の金利差によって得られる利息のことです。トルコリラは政策金利が45％と高く、スワップ狙いの投資対象として人気です。

取引例：1万TRY保有で月600〜900円のスワップ収入
為替損益とのバランスが重要

為替レートが下落すれば、スワップ益を超える損失になる可能性もあります。

ETFや投資信託による間接投資

トルコリラに直接投資するのではなく、トルコ株や債券に連動するETFや投資信託を通じた投資も選択肢です。

商品名	対象	信託報酬
iShares MSCI Turkey ETF	トルコ株式全般	年0.59％
トルコ国債ファンド（SBI）	トルコ国債	年1.3％

個人投資家でも少額から分散投資ができる点がメリットです。

暗号資産とのリスク比較

トルコリラとビットコインなどの暗号資産は、どちらも高リスク資産として分類されますが、その性質には明確な違いがあります。

トルコリラ：国家政策に影響される
暗号資産：市場需給と投資家心理で動く
ボラティリティ：BTC月間平均±15〜20％、TRY±5〜10％

「高リスク＝短期向き」ではなく、性質を理解したうえで選ぶことが重要です。

トルコリラに投資するメリットとデメリット

高金利通貨としての魅力

トルコリラは世界的に見ても突出した高金利通貨であり、2025年6月時点の政策金利は45％です。

FX取引ではスワップポイントが大きな魅力
資金効率の高い長期運用が可能
低レートで大量取得できる点も評価される

高金利＝高リターンの可能性を秘めた通貨として、投資家の注目を集めています。

分散投資の一環としての可能性

トルコリラは、他の主要通貨（ドル、ユーロ、円）との相関性が低いため、ポートフォリオの分散効果を高める役割を担います。

リスク分散の観点から注目される
高リスク資産と割り切った運用が重要
新興国通貨の中でも独自要因が強い

特定の地域・資産への依存を軽減したい人に適しています。

為替差益の期待値

2025年時点では対円で5円前後の安値圏にあるトルコリラですが、長期的なリバウンドによるキャピタルゲインの可能性も視野に入ります。

年	対円相場
2018年	22.3円
2020年	13.2円
2025年	5.1円

底値圏で仕込めば、数年後に利益を得るチャンスもあります。

高ボラティリティによる損失リスク

一方で、トルコリラは価格変動が非常に激しく、短期間で10〜20％の下落も珍しくありません。

市場の不安定性が高い
政策変更や外的要因の影響を受けやすい
リスク管理が必須

高リスク資産としての性質を理解し、損切りラインを明確に設定する必要があります。

長期保有によるインフレ影響

トルコ国内のインフレ率は高水準が続いており、通貨価値の実質的な目減りも見過ごせません。

2025年インフレ率：39.6％（前年比）
購買力が低下し、長期的な信用不安に直結

長期投資する場合は、インフレ率と実質利回りを常にチェックすべきです。

トルコリラ投資で注意すべき点とリスク対策

損切りルールと資金管理の重要性

トルコリラは価格の上下が激しいため、損切りラインの設定が欠かせません。たとえば5円→4円になっただけで20％の損失となります。

1取引あたりの損失許容額を決めておく
損切りはルール化し、自動注文で対応
リスク資金は総資産の5〜10％以内に限定

「なんとなく保有」は損失拡大の原因になるため厳禁です。

レバレッジ取引の危険性

トルコリラは高金利ゆえにスワップ益を狙って高レバレッジをかけがちですが、下落局面では一瞬で証拠金を失う可能性があります。

レバレッジ倍率	許容できる値下がり幅
2倍	-50％
5倍	-20％
10倍	-10％

実際に「2020年の急落で証拠金維持率が一夜で50％割れになった」という声もあります。

トルコの金融政策変更に備える

2025年現在も政策金利は45％と高水準ですが、政権交代や経済危機によって急な政策変更が起きるリスクがあります。

利下げによりスワップ収入が急減
金利引き上げで短期的なリラ上昇も
中央銀行の独立性が疑問視される場面もある

重要政策発表前後のポジション調整を心がけることが安全です。

円安・円高との連動性に注意

トルコリラ円のレートは、円自体の為替動向にも影響を受けます。たとえば2022年以降の歴史的な円安局面では、リラが下落していても円安で相殺されるケースがありました。

円高：リラ安と重なると大幅な含み損に
円安：一時的に評価額が改善されることも

複数通貨の同時モニタリングが有効です。

実際の投資家の失敗例と学び

過去には「スワップ狙いで保有し続け、レートが半分になった」「長期で戻ると信じて損切りできなかった」などの失敗談が多く存在します。

失敗パターン	主な原因
スワップ依存	為替損で利益が相殺された
ロスカット回避目的のナンピン	損失がさらに膨らんだ
政治不安軽視	急落に対応できなかった

経験者の声を参考にすることで、自分のリスク管理を見直すことができます。

トルコリラ投資に関するよくある質問（FAQ）

トルコリラは5年後に上がる可能性はありますか？

2025年時点ではトルコリラは対円で5円前後にとどまっていますが、経済回復や政策の安定によって、中長期的に6〜7円台への回復シナリオも示唆されています。

AI予測：2029年に6.2〜7.5円（ベース〜強気）
条件：インフレ抑制・政情安定・輸出成長

ただし地政学リスクや金利変動次第で逆に下落するケースもあり、楽観視は禁物です。

トルコリラは安全な通貨ですか？

高金利で注目される一方、トルコリラはボラティリティが非常に高い通貨として知られています。IMFやOECDもリスク資産として分類しています。

過去5年で60％以上の下落経験あり
政策変更が突発的に起きやすい
国際的な信用格付けも安定とは言いがたい

リスクを理解した上で、少額かつ分散投資が基本です。

トルコリラの利回りはどうやって得るの？

主にFX取引において、スワップポイントと呼ばれる金利差収入を日次で得られます。

取引通貨量	1日あたりのスワップ収入（目安）
10,000通貨	約30円
50,000通貨	約150円
100,000通貨	約300円

為替差損を補う一因にはなりますが、下落幅が大きいと逆に損失が拡大する点に注意が必要です。

2025年にトルコリラを買っても遅くない？

多くの投資家が2020〜2024年に下落を経験しており、2025年は「底値圏」と捉える声も増えています。

現在は5円台で安定推移
政策金利は45％でスワップも好条件
回復期待と並行してリスク管理が必要

遅すぎることはありませんが、慎重なタイミング選定が求められます。

トルコリラはどの証券会社で買えますか？

トルコリラは主要な国内FX業者や証券会社で取り扱われています。手数料やスワップポイントが異なるため、事前に比較することが重要です。

会社名	スプレッド（目安）	スワップ（10,000通貨/日）
GMOクリック証券	1.9銭	27円
みんなのFX	2.0銭	29円
SBI FXトレード	1.8銭	25円

実際の取引前にデモ口座での体験もおすすめです。

トルコリラと南アフリカランド、どちらが有望？

どちらも高金利通貨として人気がありますが、経済の安定性とインフレ水準ではランドがやや優位とされます。

通貨名	政策金利	インフレ率
トルコリラ	45.0％	約39.6％
南アフリカランド	8.25％	約5.1％

短期スワップ重視ならトルコリラ、安定成長狙いならランドと考えるのが現実的です。

まとめ：トルコリラの5年後の可能性と向き合うために

トルコリラへの投資は、高金利によるリターンの期待と大きな為替変動リスクのバランスを見極めることが求められます。

これまで見てきたように、

経済・政治の安定性が価格予想に強く影響する
5年後の予測は複数の専門家やAIでも分かれる
高スワップ投資や分散ポートフォリオに活用できる
レバレッジや長期保有にはリスク管理が必須
過去の下落事例と失敗談から学ぶことが多い

短期的な利益にとらわれず、5年後の中長期視点で冷静に判断することが、トルコリラ投資における最大のポイントです。

情報収集とリスク管理を徹底し、自分の資産状況に応じた戦略を立てていきましょう。