【2025年最新】トルコリラを持ち続けた人の利益と損失の実態

2025/06/21

3-2.高金利通貨としての魅力とスワップポイント

トルコリラを持ち続けた投資家が今注目される理由

2025年現在、トルコリラを長期保有している投資家に再び注目が集まっています。その背景には、高金利通貨ならではの魅力と、激しい為替変動の中でも利益を得ている実例があるからです。

「暴落して損するだけでは？」と疑問に思う方もいるかもしれません。しかし実際には、スワップポイントを活かした堅実な運用で資産を増やしている投資家も存在します。

筆者自身も一時的な含み損に悩まされた経験があり、不安や迷いを感じていました。「本当にこのまま持ち続けて大丈夫なのか」という気持ちは、多くの投資家に共通するものではないでしょうか。

しかし、データと事例を正しく把握することで、冷静に判断できる材料が手に入ります。

この記事で分かること

トルコリラを長期保有するメリットとデメリット
2025年時点での実際の損益パターン
スワップポイント運用の収益性とリスク
他の高金利通貨との比較による戦略分析
投資初心者が陥りやすい注意点と対策

トルコリラを持ち続けるという投資戦略とは

トルコリラの基本情報と過去の推移

トルコリラ（TRY）は、近年大きな変動を続けている通貨の一つです。特に2021年以降は対円での下落が顕著で、2020年の1リラ＝18円前後から、2025年には5円台に突入しています。長期で見ると為替差損リスクが非常に高い通貨と言えます。

高金利通貨としてのトルコリラの魅力

2025年現在、トルコの政策金利は40%前後と世界的に見ても非常に高水準です。これにより、スワップポイント狙いの投資先として一定の人気があります。

高金利＝高スワップポイントが魅力
インカムゲイン狙いの長期投資向き
変動リスクとのバランスが重要

長期保有によるスワップポイントのメリット

例えば、1日あたり150円のスワップが得られる場合、1年間で約54,750円となります（365日計算）。為替差損をカバーできるほどの収益になることもあります。

保有期間	得られるスワップ額（1万通貨）
1か月	4,500円
半年	27,000円
1年	54,750円

トルコの経済情勢と金利政策の影響

トルコ中銀はインフレ抑制を目的に、2023年から段階的な利上げを続けてきました。その結果、金利は高止まりしつつも通貨安が継続しています。経済指標を常にチェックすることが重要です。

投資対象としてのリスクとリターンのバランス

トルコリラの投資では、為替差損・インフレリスク・政情不安の3点が大きなリスク要因です。ただし、スワップ収益で中長期的な利益を狙える可能性もあります。

安易に「高金利＝安全」と判断するのは危険です。

2025年時点の保有者が受けた実際の利益と損失

為替変動による損益の事例

トルコリラは過去5年間で大幅に下落しました。2018年に1リラ＝20円だった相場は、2025年には5円台にまで低下しています。たとえば、2018年に100万円分を購入した投資家は、為替だけで約75%の評価損を抱えている計算になります。

購入時：1リラ＝20円 → 50,000リラ
現在：1リラ＝5円 → 50,000リラ＝250,000円
為替損失：-750,000円

スワップポイント収益の実態

高金利を活かしたスワップポイント運用では、1日あたり100〜150円の利益が得られることもあります。年間では約36,000円〜54,750円となり、為替損を一部補う形になっています。

期間	スワップ収益（年間）
100円/日	36,500円
150円/日	54,750円

資産全体での損益シミュレーション

為替損益とスワップ利益を合算した総損益を見てみましょう。たとえば5年間保有した場合、スワップ収益が年間50,000円であれば累計250,000円になります。それでも為替による損失が大きければ、総合的にはマイナスとなることが多いです。

長期保有者の利益確定・損切りタイミング

実際に利益確定に成功した人は、短期的な為替の反発時や金利上昇タイミングで売却しています。一方で、含み損が拡大するまで保有し続け、損切りを余儀なくされたケースも多数あります。

例：2023年に1リラ＝8円で反発 → 売却益発生
例：2024年に1リラ＝4.8円 → ロスカット発動

投資額別の損益比較（10万円／50万円／100万円）

投資額によって損益の影響度も異なります。以下は為替変動とスワップ収益を加味した概算です。

投資額	評価損（為替）	スワップ収益（年間）	5年後の概算損益
10万円	-75,000円	約25,000円	-50,000円
50万円	-375,000円	約125,000円	-250,000円
100万円	-750,000円	約250,000円	-500,000円

損失を想定した上で投資判断することが重要です。

トルコリラを持ち続けた人たちのリアルな声

SNS・掲示板での口コミまとめ

Twitterや掲示板では、トルコリラを持ち続けた投資家の体験談が数多く見られます。「5年間スワップだけで生活費の一部をカバーできた」「最初は不安だったが、結果的にプラスで終われた」など、実感のこもった声が多数寄せられています。

「スワップだけで月2万円稼げてる」（Xより）
「4円台でロスカット寸前だったが踏ん張った」（掲示板投稿）
「為替は損でもスワップが精神安定剤になってる」

利益を得た投資家の成功談

成功した投資家の多くは、早めの仕込みと冷静な出口戦略を徹底しています。2023年の一時的な反発局面で一部を利確した人は、為替差益＋スワップ利益のダブルで収益を得た例もあります。

購入時期	為替損益	スワップ収益（累計）
2021年	＋20,000円	＋120,000円
2022年	±0円	＋80,000円

損失を出した投資家の失敗談

一方で、為替変動を甘く見た投資家はロスカットに追い込まれるケースもあります。2024年に4.5円台まで下落した際には、証拠金維持率を下回り強制決済された例が続出しました。

レバレッジ25倍でロスカット
約定スリッページで更に損失拡大
スワップ収益よりも損失が上回る

高金利通貨でも油断は禁物です。

投資を始めたきっかけと背景

トルコリラへの投資は「少額から始められる」「高金利で効率よく稼げる」という理由で人気を集めています。特に、FX初心者が副収入目的で始めるケースが多い傾向にあります。

「貯金より利回りが良さそうだった」
「副業の一環として始めた」
「リスクは承知でチャレンジした」

今後の戦略に関する考察

長期保有者の中には、今後もスワップ収益を重視する戦略を選ぶ人が多数派です。一方で、為替の底打ちを見極めた上で分散投資へ移行する動きも見られます。

戦略タイプ	内容
スワップ重視型	引き続き保有し毎月の利益を得る
分散投資型	メキシコペソや南アランドと併用

他の高金利通貨との比較（メキシコペソ・南アフリカランドなど）

トルコリラとメキシコペソの収益性比較

メキシコペソは安定感のある高金利通貨として注目されています。2025年現在の政策金利は11.0%前後で、トルコリラの40%に比べると低いですが、為替の安定性と堅実な経済成長が強みです。

通貨	政策金利	年間スワップ収益（目安）
トルコリラ	40%	約50,000〜70,000円
メキシコペソ	11%	約25,000〜35,000円

南アフリカランドとのスワップポイント差

南アフリカランドは政策金利が8.25%と高めで、スワップポイントも一定の魅力があります。ただし、政治的な不安定さや失業率の高さなどが通貨の信頼性に影響しています。

金利差はあるがボラティリティは低め
トルコリラと比べると下落率は小さい
スワップ収益は中程度、長期運用向き

通貨の安定性と経済基盤の違い

トルコリラは高金利が特徴ですが、インフレ率の高さや政情不安によって不安定な動きを見せています。対して、メキシコや南アフリカは比較的政治・経済基盤が安定していることが利点です。

通貨	インフレ率（概算）	政情安定度
トルコリラ	50%以上	不安定
メキシコペソ	4〜5%	比較的安定
南アランド	5〜6%	やや不安定

それぞれのリスクと将来性

トルコリラは金利が高い反面、為替下落リスクが大きく、ハイリスク・ハイリターン型の投資対象です。メキシコペソは堅実で将来性があり、南アフリカランドはやや中間的な性質を持ちます。

トルコリラ：高リターンだがボラティリティ大
メキシコペソ：リスク分散の中心に最適
南アフリカランド：原材料相場の影響を受けやすい

分散投資としての通貨選定戦略

3通貨をバランスよく保有することで、リスク分散が可能になります。たとえば、スワップ収益を重視する場合はトルコリラ中心に、為替安定を求めるならメキシコペソ多めに配分するのが効果的です。

ポートフォリオ例	構成比率
スワップ重視型	トルコリラ50%、ペソ30%、ランド20%
安定志向型	メキシコペソ60%、ランド30%、トルコリラ10%

一つの通貨に偏った投資はリスク増加につながるため注意が必要です。

トルコリラ長期保有で成功するためのポイント

定期的な経済ニュースのチェック方法

トルコリラは経済政策や政変の影響を受けやすいため、情報収集が欠かせません。信頼できる情報源としては、ロイター通信やトルコ中銀の公式サイトが挙げられます。週1回のニュース確認を習慣にすることで、急変時にも冷静に対応できます。

ロイター：経済・為替速報
トルコ中銀：政策金利発表
Bloomberg：マーケット全体の分析

自動売買ツール・スワップ運用ツールの活用

手動でポジション管理を行うのは負担が大きいため、自動売買ツールを活用することで安定運用が可能です。2025年時点で人気のあるツールには、Myシストレ24やGMOクリック証券のループイフダン機能などがあります。

一定のロジックで売買を繰り返し、感情に左右されない投資が可能です。

ツール名	特徴
Myシストレ24	戦略を自動で組み合わせ可能
ループイフダン	あらかじめ設定したレンジ内で自動売買

証券会社選びの注意点（スプレッド・スワップ差）

同じ通貨でも、証券会社によってスワップポイントやスプレッドは大きく異なります。例えば、A社では1日150円のスワップが付くのに対し、B社では100円程度の場合もあります。

年間で見ると数万円以上の差が出るため、比較検討は必須です。

スワップ重視ならLIGHT FX・みんなのFX
スプレッド重視ならGMOクリック証券

リスク管理の基本（ロスカット・レバレッジ）

証拠金が不足した際に自動決済されるロスカットには要注意です。最低でも証拠金維持率200%以上を維持するのが理想です。レバレッジは2〜5倍以内が安全圏とされています。

設定項目	推奨基準
レバレッジ	2倍〜5倍以内
証拠金維持率	200%以上
ロスカット水準	証券会社により異なる（例：100%）

含み損へのメンタル対策と対処法

トルコリラは一時的に大きな含み損を抱えることが少なくありません。その際に焦って損切りすると、スワップで回収可能な利益も失う可能性があります。

口座を毎日見すぎない
リスクを分散して保有
損益ではなく「運用ルールの遵守」を重視

感情に左右されず、ルールに基づいた判断をすることが成功への鍵です。

よくある質問（FAQ）

トルコリラは今後上がる可能性があるの？

トルコリラの将来については不透明ですが、2025年現在のインフレ抑制と利上げ政策が一定の効果を見せています。短期的には回復局面もあるものの、中長期での回復には慎重な見極めが必要です。

過去5年間で1リラ＝20円→5円台へ下落
高金利維持によりスワップ収益は継続
政治リスクが依然として大きい

どれくらいの期間持ち続けるべき？

投資目的により異なりますが、スワップ狙いの場合は少なくとも1年以上の保有が推奨されます。短期売買では為替差損のリスクが高く、利益が出にくい傾向があります。

保有期間	期待できる収益
〜6か月	スワップ収益は少ない／為替変動リスク大
1年〜	スワップ累積で安定的に利益化が見込める

トルコの政策金利は今後どうなる？

2025年時点では政策金利は40%前後と非常に高水準にあります。今後はインフレが落ち着けば利下げの可能性もありますが、市場の期待とは裏腹に利上げが続く可能性も否定できません。

インフレ率：2025年初時点で約50%
利下げには物価安定が条件
中央銀行の独立性が鍵を握る

損切りはどのタイミングですべき？

損切りのタイミングは明確なルールを決めておくことが重要です。例えば「保有資産の20%以上の損失」や「証拠金維持率が150%を下回った場合」など、自分自身のリスク許容度に基づいた判断が必要です。

含み損を抱えたまま放置すると、ロスカットの危険性が高まります。

FX初心者でもトルコリラを保有してよい？

初心者でもトルコリラを保有することは可能ですが、高リスク通貨であることを十分理解したうえでの投資が必要です。少額から始める、レバレッジを抑えるなど、安全対策を取りながら運用することが大切です。

1,000通貨単位での取引からスタート可能
まずはデモ口座で練習するのも有効
損切り設定と資金管理がカギ

トルコリラに投資するおすすめの証券会社は？

2025年時点でスワップポイントが高く、取引条件の良い証券会社としては「みんなのFX」「LIGHT FX」「GMOクリック証券」などが挙げられます。それぞれに特徴があるため、スプレッド・スワップ・ツールの使いやすさを比較して選びましょう。

証券会社	スワップポイント（目安）	スプレッド
みんなのFX	150円/日（1万通貨）	1.6銭
LIGHT FX	145円/日（1万通貨）	1.6銭
GMOクリック証券	140円/日（1万通貨）	1.7銭

まとめ：トルコリラを持ち続ける前に知っておくべきこと

トルコリラは高金利という魅力を持ちながらも、為替リスクや経済不安を抱える通貨です。長期保有によってスワップポイントによる利益を得られる一方で、為替下落による大きな損失の可能性もあります。

本記事では、実際に保有を続けた投資家の声や損益事例、他通貨との比較、成功のための戦略を通じて、現実的な視点をお伝えしました。情報収集とリスク管理を徹底すれば、投資対象として選ぶ価値は十分あります。

スワップ運用は長期視点で見ることが重要
経済ニュースと政策金利のチェックは必須
レバレッジ管理と証券会社の選定が収益を左右する
感情に流されず、ルールに基づいた運用が成功のカギ

「高金利＝高収益」と安易に考えず、自分自身の資産状況や投資目的に合った選択をすることが最も大切です。