【2025年版】スイスフランとトルコリラのスワップ投資、どっちが稼げる？

2025/06/21

スイスフランとトルコリラのスワップ投資とは？その違いと注目される理由

スワップ投資に興味を持ったとき、多くの人が気になるのが「どの通貨ペアを選べば良いのか？」という疑問です。中でもスイスフランとトルコリラは、まったく異なる特徴を持つ通貨として比較されることが多くあります。

結論から言えば、「安定性を重視するか」「高スワップを狙うか」で選択が分かれます。スイスフランは通貨の信頼性が高く守りの投資に向いています。一方、トルコリラは高いスワップポイントが魅力で、短期間での収益性が期待されます。

実際に、2024年のデータではスワップポイントが10倍以上違うケースも確認されており、戦略次第で大きな差が出るのが実情です。読者の中には「リスクが高いと聞いたけど、どれくらい危険なの？」「本当に儲かるの？」と疑問に思っている方も多いのではないでしょうか。

この記事では、両通貨の特徴や運用実績を徹底比較し、初心者でも分かりやすく整理しています。同じように迷っている投資初心者の視点で構成しているので、自分に合った通貨を選ぶヒントがきっと見つかるはずです。

この記事で分かること

スワップポイント投資の基本的な仕組みとリスク
スイスフランとトルコリラ、それぞれの通貨特性
2025年の最新スワップポイント比較データ
どちらがより稼げるかをシミュレーションで解説
投資初心者におすすめの戦略と業者情報

スワップポイント投資の基本：仕組みと注目される理由

スワップポイントとは？FXの金利差を活かす投資法

スワップポイントとは、2つの通貨間の金利差に基づき、ポジション保有中に日々発生する利益や損失のことです。FX取引では、金利の高い通貨を買い、低い通貨を売ることで、その差額を収益として得られます。たとえば、トルコリラ（政策金利50.00％）と日本円（政策金利0.10％）の通貨ペアでは、大きなスワップポイントが得られる可能性があります。

一方で、通貨ペアの方向によってはマイナススワップが発生することもあり、投資家はその構造を理解した上で取引する必要があります。

スワップポイント投資の魅力とリスク

スワップ投資の最大の魅力は、毎日の継続的な収益を期待できることです。特に高金利通貨を長期保有することで、ポジションを決済せずとも収益が発生するのが特徴です。

24時間365日発生する利益
長期保有型の投資スタイルに向いている
複利効果で資産を増やせる可能性がある

ただし、為替変動による損失リスクやスワップの急変には注意が必要です。

高金利通貨 vs 低金利通貨、どう違う？

高金利通貨はスワップポイントが大きく、高収益を狙える一方、為替の変動幅が大きくなりやすい傾向にあります。代表的な高金利通貨には、トルコリラ・南アフリカランド・メキシコペソなどがあります。

一方、スイスフランや日本円などの低金利通貨は、為替変動が比較的安定しており、リスク回避通貨と呼ばれることもあります。低金利通貨を売って高金利通貨を買うことで、スワップ収益を狙うのが基本戦略となります。

長期投資としてのスワップ投資の可能性

スワップ投資は短期的な売買を繰り返すデイトレードと違い、長期間ポジションを持ち続けて利益を狙う投資法です。特にスワップポイントが安定して高い通貨ペアでは、年間で数十万円の利益を得ている事例もあります。

保有期間	平均スワップ利益（10万通貨）
30日間	約7,000円（トルコリラ/円）
180日間	約42,000円
1年間	約84,000円

複利運用との組み合わせにより、さらに資産を増やす戦略も現実的です。

2025年に注目される背景とは？

2025年は世界的な金利差の変動や通貨政策の転換期とされ、スワップポイントにも大きな影響が予想されます。トルコは政策金利を50％まで引き上げ、スワップ投資家の注目を集めています。一方で、スイスフランは依然として安定した金利水準にあり、守りの投資として人気です。

世界経済の不確実性により、安全資産と高利回り資産が注目
主要FX業者がスワップポイントを引き上げ中
リスク分散投資としての活用も拡大傾向

市場環境に応じた通貨選定とリスク管理が重要です。

スイスフランの特徴とスワップ運用の実態

スイスフランの通貨的信用力と安定性

スイスフランは、世界で最も信頼されている通貨のひとつです。スイスの経済は長年にわたり安定しており、政治リスクやインフレも非常に低水準で推移しています。

そのため、有事の際には投資家が資産を避難させる「安全通貨」として機能する傾向があります。実際に2020年のパンデミック時も、スイスフランは大きく買われました。

スイスの政策金利とスワップの低さ

スイスの政策金利は2025年現在で1.50%と、先進国の中でも非常に低水準です。このため、スワップポイントの受け取りは少なく、スワップ目的では収益性が低い通貨とされています。

代表的なFX業者におけるスイスフラン/円のスワップ比較は以下の通りです。

FX業者名	スイスフラン/円買いスワップ（1万通貨/日）
GMOクリック証券	2円
LIGHT FX	1円
外為どっとコム	3円

スワップ投資としての旨味は少なく、値動きの安定性を重視した運用が求められます。

低金利通貨で稼ぐ逆張り戦略は有効か？

一見すると、低金利通貨はスワップ投資には不向きですが、逆張り的な活用法もあります。たとえば、高金利通貨とのペアで売りポジションを保有し、マイナススワップを避けつつ為替差益を狙う手法です。

CHF/TRYのような高金利ペアをショートで保有
為替相場が長期で下落トレンドの場合に有効
中長期トレードでの分散先として利用可能

為替変動リスクと資産防衛のバランス

スワップ収益は期待できなくとも、為替の安定性が高いスイスフランは、資産防衛の観点で注目されています。特にインフレ懸念が高まる新興国と組み合わせることで、ポートフォリオの安定化に貢献します。

また、リスクオフ時に買われやすいため、他の通貨で損失が出ているときのヘッジとしても活用されています。

スイスフラン投資の向き・不向き

スイスフランは、リスクを極力避けたい投資家に適しています。特に大きなレバレッジをかけず、長期でじっくり運用したい方には最適な通貨です。

向いている：安定性重視、リスクヘッジ志向、分散投資型
不向き：短期間で高い収益を狙いたい、レバレッジ型スワップ運用

投資スタイルに合わせて通貨を選ぶことが、長期的な成果につながります。

トルコリラの特徴と高スワップ投資の可能性

トルコリラが高金利な理由と経済背景

トルコリラは世界でも屈指の高金利通貨として知られています。2025年時点では政策金利が50.00％と非常に高水準で、これが高スワップの源泉となっています。

高金利政策の背景には、トルコ経済のインフレ抑制や通貨防衛のための金融引き締めがあります。ただし、インフレ率も20〜40％前後と高く、通貨の購買力が下がるリスクには注意が必要です。

スワップポイントの高さとその代償

トルコリラのスワップポイントは非常に高く、FX業者によっては1万通貨あたり1日200円以上となることもあります。以下に主要業者のスワップ実績を示します。

FX業者名	トルコリラ/円買いスワップ（1万通貨/日）
LIGHT FX	245円
みんなのFX	240円
外為オンライン	200円

ただし、高スワップは高リスクと表裏一体です。為替の下落や政策変更に備えることが重要です。

トルコ中銀の政策変更と通貨の不安定さ

トルコ中央銀行は近年、短期間で急な利上げや利下げを実施することが多く、政策の一貫性に欠けるという指摘もあります。このため、市場は予測困難なボラティリティに悩まされる場面が多くなっています。

2021年から2023年にかけての3年間で中銀総裁が4人交代したこともあり、政策の信頼性が不安視されています。このような背景から、通貨の安定性は他国に比べて低めです。

短期利益狙いか？リスク管理型の戦略

トルコリラへの投資では、スワップ狙いの長期保有よりも、スワップと為替差益のバランスをとった中期運用が有効とされています。

分割エントリーで平均建値を調整
複数通貨との組み合わせでリスク分散
トレーリングストップによる損切り設定

「スワップだけで年利30％を狙えるが、為替で全損するリスクもある」と語るユーザーの声もあり、安易な全力投資は避けるべきです。

実際の運用者の声と失敗事例

SNSやブログでは、スワップで年間10万円以上の利益を得たという成功談も多く見られます。しかし同時に、為替下落により含み損が100万円を超えた事例も散見されます。

成功者の特徴として、以下のような共通点があります。

レバレッジを2倍以下に抑えている
毎週スワップ実績を記録し、運用計画を見直している
短期的な値動きに一喜一憂せず、方針を守っている

一方で、資金管理が甘くロスカットされたケースも多数あるため、自身のリスク許容度に応じた慎重な運用が不可欠です。

スイスフラン vs トルコリラ：スワップ運用の収益性を比較

2025年最新スワップポイント比較（主要FX業者調査）

2025年時点での主要FX業者におけるスワップポイントを比較すると、トルコリラ/円のスワップは非常に高水準であるのに対し、スイスフラン/円は控えめです。以下に代表的なデータをまとめます。

通貨ペア	業者名	買いスワップ（1万通貨/日）
トルコリラ/円	LIGHT FX	245円
トルコリラ/円	みんなのFX	240円
スイスフラン/円	GMOクリック証券	2円

年間のスワップ収入には10倍以上の差が生まれる可能性があります。

為替リスクを加味したトータル収益シミュレーション

スワップポイントが高くても、為替が下落すれば元本割れのリスクがあります。実際に100万円を元手にした場合の1年後の収支を想定したシミュレーションは以下の通りです。

通貨ペア	スワップ収入	為替差損益	最終損益
トルコリラ/円	+89,425円	-65,000円	+24,425円
スイスフラン/円	+730円	+12,000円	+12,730円

高スワップでも為替下落で損失が出るケースもあるため、通貨の値動きには要注意です。

リスク許容度別おすすめ通貨の選び方

通貨選びは自身のリスク許容度に応じて行うことが基本です。以下のように分類できます。

リスクを抑えたい方：スイスフラン/円（安定性重視）
積極的に収益を狙いたい方：トルコリラ/円（高スワップ）
中間タイプ：メキシコペソ/円、南アフリカランド/円

運用資金や保有期間によっても選ぶ通貨は変わるため、戦略的な通貨選定が求められます。

過去5年のパフォーマンス比較データ

スワップだけでなく、通貨の為替変動も考慮した実質収益の比較が重要です。以下に過去5年間の通貨価値とスワップ累計収益の変化を示します。

通貨ペア	平均スワップ収益（年間）	5年での為替変動	実質利益の傾向
トルコリラ/円	+80,000円	-60%以上	損失が発生しやすい
スイスフラン/円	+1,000円	+10〜15%	安定して利益が出やすい

レバレッジ運用の注意点と収益変動

スワップ投資でレバレッジをかけすぎると、わずかな為替変動でも大きな損失を被る可能性があります。実際、5倍以上のレバレッジをかけた場合、想定外の急落でロスカットされる事例も多発しています。

推奨レバレッジ：2〜3倍以内
証拠金維持率は200%以上を確保
分割エントリーと資金管理が鍵

レバレッジの過信は禁物であり、長期運用こそ慎重さが求められます。

スワップ運用におすすめのFX業者は？【2025年版】

スワップポイントが高いFX業者ランキング

スワップ投資において、業者選びは収益に直結します。2025年時点でスワップが高水準なFX業者をランキング形式で紹介します。

順位	FX業者名	トルコリラ/円（買いスワップ）	スイスフラン/円（買いスワップ）
1位	LIGHT FX	245円	2円
2位	みんなのFX	240円	2円
3位	外為どっとコム	200円	3円

スワップポイントは日々変動するため、最新情報を確認しながら選ぶことが重要です。

スプレッド・約定力・サポート面での比較

スワップポイントだけでなく、スプレッド（取引コスト）や約定力もFX業者選びで重要です。さらに初心者にはサポートの充実度も安心材料となります。

LIGHT FX：スプレッドは狭く、約定スピードも高速。メール対応も迅速。
GMOクリック証券：安定した約定率と電話サポート対応あり。
外為どっとコム：情報提供が豊富で初心者にも好評。

収益を最大化するには、コストとサポート体制のバランスが重要です。

スイスフラン/トルコリラ対応業者一覧

以下は2025年時点で「スイスフラン/円」「トルコリラ/円」の両通貨ペアを取り扱っている主要FX業者の一覧です。

FX業者名	スイスフラン/円	トルコリラ/円
LIGHT FX	対応あり	対応あり
みんなのFX	対応あり	対応あり
GMOクリック証券	対応あり	対応あり
DMM FX	対応あり	非対応

少額から始められる業者・キャンペーン情報

初めてスワップ運用を始める方には、最低取引単位が1,000通貨から可能な業者や、お得なキャンペーンが魅力です。

LIGHT FX：1,000通貨取引可、最大5万円キャッシュバック
外貨ex byGMO：1,000通貨取引可、口座開設でAmazonギフト券進呈
SBI FXトレード：1通貨から取引可能でリスクを最小限に抑えられる

キャンペーンは期間限定のものが多いため、定期的なチェックがおすすめです。

ユーザー評価・レビューで選ぶなら？

実際の利用者の声も、業者選びの大切な判断材料です。以下は各業者のユーザーレビュー傾向です。

LIGHT FX：「スワップが安定して高い」「アプリが使いやすい」
GMOクリック証券：「サーバーが安定している」「サポートが親切」
外為どっとコム：「経済ニュースが充実」「初心者にわかりやすい」

個人の投資スタイルに合った業者選びが、長期的な運用成功のカギです。

スワップ投資でよくある質問（FAQ）

スワップポイントは毎日もらえるの？

スワップポイントは基本的に毎日発生しますが、土日分を含めて週に数回まとめて付与されるケースが一般的です。多くのFX業者では水曜日に3日分（火・水・木）のスワップが加算されます。

例えば、トルコリラ/円を10万通貨保有していた場合、水曜日には約700円以上が一気に付与される場合もあります。

為替差損でスワップ利益が消えることは？

はい、十分にあり得ます。たとえスワップポイントで年間8万円の利益を得ても、為替レートが大きく下落すれば元本割れする可能性があります。

スワップ収入：+80,000円
為替損失：-120,000円
合計：-40,000円の損失

為替リスクとスワップ収益のバランスを考慮して投資判断を行いましょう。

スワップ運用は税金がかかる？申告方法は？

スワップで得た利益も雑所得として課税対象です。年間20万円以上の利益がある場合は確定申告が必要になります。以下のような税制が適用されます。

項目	内容
課税区分	申告分離課税（FX全体で一律20.315%）
必要書類	年間取引報告書、源泉徴収票（必要に応じて）

サラリーマンでも副収入が一定額を超える場合は注意が必要です。

夜間の金利変動でスワップがマイナスになることは？

あります。スワップポイントは政策金利だけでなく、各FX業者が反映する市場の動きにも左右されます。そのため、予告なくマイナススワップになる場合があります。

特に、短期間で金融政策が変動した国の通貨や、スプレッドが広がる夜間・週末は注意が必要です。

スワップポイントは業者によって違うの？

はい、業者によって設定が異なります。同じ通貨ペアでも最大で100円以上の差が出ることもあります。

例として、トルコリラ/円の1日あたりのスワップは以下のように異なります。

業者名	買いスワップ（1万通貨）
LIGHT FX	245円
外為オンライン	200円
GMOクリック証券	210円

スワップ狙いの投資では、業者選びも収益性に大きな影響を与えます。

トルコリラ暴落時にどう対処すべき？

急激な為替変動が起きた場合、損切りラインや資金管理の徹底が最も重要です。ロスカットを避けるためには、次のような対策が有効です。

証拠金維持率は300%以上をキープ
資金に余裕を持たせて少額からスタート
下落時にはナンピンせず、冷静に判断

リスクの高い局面では、新規ポジションを控えることも有効な戦略です。

まとめ：スイスフランとトルコリラ、あなたに合うのはどっち？

スワップ投資では、通貨の性質と投資スタイルの相性が重要です。スイスフランは安定重視、トルコリラは高利回り志向と、目的によって選ぶべき通貨は異なります。

スイスフランは「守り」の資産として長期保有に適しており、為替変動の影響を受けにくいのが特徴です。一方、トルコリラは高スワップを活かした「攻め」の投資が可能ですが、為替下落や政策変更などのリスクも伴います。

最終的には、以下のような点を参考に自分に合った通貨を選ぶことが大切です。

リスク許容度：安定志向ならスイスフラン、リターン重視ならトルコリラ
運用期間：短期〜中期はトルコリラ、長期保有はスイスフラン
資金管理：高レバレッジなら慎重に、小額分散ならどちらも可

これからスワップ投資を始める方は、まずは少額で実践しながら、各通貨の特徴を肌で感じてみることをおすすめします。どちらを選んでも、知識と戦略が成功のカギです。

通貨の選定はゴールではなくスタートです。情報を収集し、自分に合った形で着実な運用を心がけましょう。