【2025年版】トルコリラ金利とチャートから見る投資の狙い目3選

2025/06/14

2-1.トルコリラと主要通貨の関係

はじめに：2025年のトルコリラ投資は狙い目か？

2025年、トルコリラへの注目が再び高まっています。高金利政策の継続や通貨の割安感により、投資家たちが新たなチャンスを模索しているからです。

「本当に今が買い時なのか？」という疑問を抱えている方も多いでしょう。実際、為替リスクやインフレなどの懸念材料もある中で、見極めが難しいと感じるのは当然です。

しかし、チャートの動向と金利政策を正しく読み解けば、リスクを抑えた上で有利な投資タイミングをつかむことが可能です。経験豊富な投資家たちも「スワップ益狙い」での再参入を検討しています。

このガイドでは、2025年のトルコリラ投資における狙い目を、金利・チャートの観点からわかりやすく解説していきます。

この記事で分かること

トルコリラの最新金利動向とその背景
チャートから読み解く投資タイミングの見極め方
高金利投資に潜むリスクとその回避法
おすすめの投資商品と選び方
トルコリラ以外の通貨との比較による投資判断

トルコリラの最新金利動向（2025年版）

トルコ中央銀行の政策金利の推移と背景

2024年末から2025年にかけて、トルコ中央銀行は政策金利を45.0％で維持しています。これは2023年の急激なインフレ対策として行われた利上げの流れを受けたものです。

エルカン総裁の方針のもと、高金利政策はインフレ抑制と通貨防衛の両立を目指しています。

年	政策金利（％）
2023年	17.5 → 35.0（急上昇）
2024年	35.0 → 45.0
2025年	45.0（据え置き）

直近の金融政策とインフレ対策

トルコ政府は2025年も年内インフレ目標を約36％に設定しており、金利政策はこの達成のために重要です。

一方、インフレの再燃リスクも高く、市場では年後半に追加利上げの可能性も指摘されています。

金利政策は為替相場や外国人投資家の資金流入にも直結するため、慎重なモニタリングが必要です。

高金利のメリットとリスクを冷静に整理

高金利の恩恵は、外貨預金やFXにおけるスワップポイント収益です。2025年現在、主要FX業者でのスワップは1日あたりおよそ100円前後（1万通貨）となっています。

メリット：長期保有による安定収益
リスク：急激な為替下落による損失
対策：資金管理と分散投資の徹底

金利上昇局面の投資タイミングとは？

金利が上昇する局面では、通貨が短期的に強含む傾向があります。2023年〜2024年もその傾向が見られ、トルコリラは一時的に対円で5.5円→6.2円まで上昇しました。

利上げ直後は買い場になりやすいため、チャートと金利発表時期を併せて確認することが重要です。

トルコリラ建て預金の利回り比較（国内外）

国内外の金融機関では、トルコリラ建て預金の金利に差があります。以下は2025年5月時点の一例です。

金融機関	年利（1年定期）
SBI新生銀行	28.0%
住信SBIネット銀行	27.5%
トルコ現地銀行（平均）	40〜45%

外貨預金には為替手数料がかかるため、実質利回りの計算を忘れずに行いましょう。

トルコリラのチャート分析と2025年の見通し

過去5年間のチャートから見える傾向

トルコリラはこの5年間で対円・対ドルで大幅に下落しています。特に2020年〜2023年にかけては、リラ安が年率20〜30％で進行し、多くの投資家が損失を被りました。

一方で2024年後半から2025年初頭にかけて、金利上昇とともにリラはやや反発傾向にあります。

2020年：1リラ＝約18円
2023年：1リラ＝約7円
2025年：1リラ＝約5.8〜6.2円で推移

長期で見れば右肩下がりですが、短期的には反発局面があるため、投資タイミングの見極めが重要です。

テクニカル分析で見た買い場と売り場

テクニカル分析を活用することで、チャートから買い場・売り場の判断がしやすくなります。

移動平均線：25日線と75日線のクロスを注視
RSI：30以下で買い、70以上で売りが一般的
ボリンジャーバンド：±2σでの反転ポイント

2025年3月にはRSIが28まで低下し、その後約5.8円→6.1円へ反発した事例があります。

2025年前半の相場予測（専門家コメントあり）

市場では2025年前半のトルコリラについて、「一時的な上昇圧力が続く」との見方が強まっています。

専門家	コメント
みずほ証券アナリスト	6.5円を目指す上昇局面も視野
大和総研エコノミスト	インフレと金利のバランスに注目

チャートとファンダメンタルズの関係

チャート分析だけでなく、経済の基礎的要因（ファンダメンタルズ）も見逃せません。

政策金利の引き上げ → 通貨価値上昇の材料
インフレ率上昇 → 通貨安要因
政治不安定化 → 為替市場の混乱

2024年には金利上昇にも関わらずインフレ率が58％に達し、リラの上値は限定的でした。

実際の投資家のポジション動向は？

国内外の投資家はトルコリラに対して慎重ながらも期待を持ってポジションを取っています。

投資家タイプ	ポジション傾向
個人投資家（日本）	高スワップ目的の長期保有
機関投資家（海外）	政策金利の安定を見極めてから参入

またSNS上では、「スワップだけで月5,000円以上の収益を得た」との声もあり、スワップ狙いの実需が強まっています。

トルコリラ投資のリスクと対策

為替変動リスクとその要因

トルコリラは新興国通貨の中でも変動が激しい通貨です。2023年から2024年にかけて、1ドル＝18リラから約30リラまで下落しました。

この背景には以下の要因があります。

トルコ国内の高インフレ（2024年末時点で年率約60％）
政策金利変更による市場の反応
地政学的リスク（中東情勢の緊張など）

為替リスクはリターンと隣り合わせであることを十分認識しましょう。

政治・地政学リスクの影響

トルコはEUや中東の地政学的な要衝に位置しています。そのため、政治的変動や周辺国との摩擦が為替相場に直結する傾向があります。

2023年には大統領選挙の影響で、投資家心理が一時的に悪化し、対円で約5％のリラ安が進行しました。

内政の不透明さ → 金融政策の信頼性に影響
外交的緊張 → 外資の流出懸念

スワップポイントの魅力と落とし穴

トルコリラの魅力として高スワップポイントが挙げられます。2025年6月現在、1万通貨あたり1日で約90円〜120円のスワップが得られます。

しかし、以下の落とし穴に注意が必要です。

為替差損でスワップ益が相殺される
スワップ額は業者ごとに異なる
政策変更により急減少の可能性

長期保有だけでなく為替水準にも注目しましょう。

通貨安時に備えるヘッジ方法

急激なトルコリラ安に備えるには、複数のヘッジ手段を持っておくことが重要です。

ヘッジ手段	特徴
逆指値注文	含み損の拡大を自動的に制限
通貨分散	他通貨との併用でリスク軽減
短期売買	相場の小動きを狙う戦略

元本割れの防止策と投資期間の見極め

元本割れを防ぐには、投資期間とタイミングの設定が不可欠です。

短期：為替変動の影響が大きい
中期：政策変化に柔軟に対応可能
長期：スワップ重視だがリスク高

ユーザーの声では「1年保有でプラス収支になった」という声もありますが、「半年で30％下落して損切りした」という事例も報告されています。

戦略に応じて期間を明確に設定することが大切です。

他通貨との比較で見るトルコリラの優位性

南アフリカランドとのスワップ比較

南アフリカランド（ZAR）はトルコリラと並んで高金利通貨として人気があります。しかし、2025年6月時点でのスワップポイントには明確な差が出ています。

通貨ペア	1日あたりスワップ（1万通貨）
トルコリラ円	約110円
南アフリカランド円	約40円

スワップ狙いならトルコリラの方が3倍近く効率的であることが分かります。

メキシコペソとの変動幅と利回り差

メキシコペソ（MXN）も人気の高金利通貨です。ペソは比較的安定した値動きを見せる一方、トルコリラは変動が激しく、ハイリスク・ハイリターン型といえます。

ペソ円：1年で約7.0→8.2円（上昇）
リラ円：1年で約6.5→5.8円（下落）

利回り重視ならトルコリラ、安定性重視ならメキシコペソが選ばれています。

先進国通貨（ドル・円）とのリスク/リターン比較

米ドルや日本円に比べ、トルコリラは圧倒的に金利水準が高く、リターンも大きくなります。ただし、ボラティリティの高さには注意が必要です。

通貨	政策金利	為替変動の大きさ
米ドル	5.25％	低
日本円	0.10％	非常に低
トルコリラ	45.00％	非常に高

利回りだけでなく、投資スタイルに合った通貨を選ぶ視点が重要です。

新興国通貨全体の市場環境との関連

2025年は新興国全体に資金が流れやすい環境が続いています。アメリカの金利据え置きや中国の景気刺激策により、リスクオンの流れが背景にあります。

南ア・メキシコ・トルコの3通貨が主力
トルコは高金利政策により資金流入の期待大
ただし、政治・治安の安定性も投資判断材料

通貨分散投資におけるトルコリラの位置付け

トルコリラは高リスク・高リターン枠としてポートフォリオに組み込むのが一般的です。

リスク分散の観点から、全体の10〜20％までを目安に
低ボラ通貨（ドル・円）とバランスを取る構成が有効
複数通貨を使うことでスワップ益の安定化も期待

トルコリラ単体ではなく通貨全体の戦略が重要です。

トルコリラ投資の成功事例・失敗事例

実際に10万円から始めた投資家の成功例

ある個人投資家は、2023年に10万円を元手にトルコリラ投資を開始しました。ポジションは5万通貨、スワップ狙いで長期保有を選択。

1年のスワップ益：約18,000円
為替差損益：微増（1リラあたり+0.2円）
最終利益：20,800円（約21％の利回り）

堅実なロット管理と長期戦略が成功の鍵でした。

高金利に惑わされた失敗パターン

一方、スワップ目的で過大なポジションを取った投資家の中には、2022年の為替急落時に大きな損失を出した例もあります。

5万通貨を4.8円で購入後、3.8円に下落。約50,000円の為替損失が発生しました。

高金利だけに注目しすぎたことで、為替変動リスクを過小評価してしまったのです。

長期保有で利益を得た事例

ある主婦投資家は、2020年からトルコリラを定期的に買い増しし、2025年までの5年間保有しました。

累積スワップ収入：約98,000円
為替差益：なし（実質横ばい）
利回り：約33％（元本30万円）

スワップ収入のみで安定収益を実現した好例です。

短期トレードで損失を回避したテクニック

2024年の政策金利発表直前に買いポジションを取り、1週間後に手仕舞いした投資家は、短期間で1万円以上の利益を得ました。

この事例では、チャートと経済指標の両方を活用した判断が奏功しています。

エントリータイミング：金利発表前の押し目
出口戦略：利上げ確定後に利益確定

ブログ・SNSで話題のリアル投資体験談

X（旧Twitter）やYouTubeでも、トルコリラ投資の体験談は多く見られます。

投資家名	概要
@fx_kun	スワップ重視で月5,000円収益を継続中
まるちゃんFX	2023年の為替急落で約6万円の損切り

これらの情報を参考にすれば、自分に合った投資スタイルのヒントが得られます。

よくある質問（FAQ）

トルコリラは今後も高金利が続く？

2025年6月時点ではトルコ中央銀行が政策金利を45.00％で据え置いており、高金利状態が継続しています。ただし、インフレ率が再加速すればさらなる利上げの可能性もあります。過去には急な政策転換で金利が15％まで引き下げられた事例もあるため、油断は禁物です。

高金利は魅力ですが、常に金融政策の動向を確認することが重要です。

トルコリラ投資は初心者でも大丈夫？

初心者でもトルコリラ投資は可能ですが、リスクが高いことを理解したうえで始める必要があります。為替変動が大きく、元本割れの可能性もあるため、少額からのスタートがおすすめです。

最初は1万通貨以下で試す
スワップ狙いなら長期視点で
逆指値などのリスク管理を徹底

チャートを見るのが苦手でも大丈夫？

チャートが苦手な方でも、基本的な傾向だけ理解すれば問題ありません。移動平均線やRSIなどの簡単な指標から始めることで、エントリーと利確の目安がつかめます。

たとえば、リラ円が過去6カ月で一貫して5.5円〜6.2円の範囲で動いているなら、その中で安値で買い、高値で売る戦略が立てられます。

少額で始められるトルコリラ投資はある？

多くのFX会社では、1,000通貨単位での取引が可能です。リラ円が6円の場合、約6,000円程度でポジションを保有できます。

取引単位	必要証拠金（目安）
1,000通貨	約600円（レバレッジ25倍）
10,000通貨	約6,000円

証拠金維持率やレバレッジに注意しながら、無理のない範囲で投資することが大切です。

トルコリラの為替相場はどうやってチェックする？

為替相場は、FX会社のチャートツールやニュースアプリで随時確認できます。以下の手段が主に使われています。

GMOクリック証券、SBI証券などのアプリ
Yahoo!ファイナンスの為替チャート
TradingViewのトルコリラ円チャート

1日1回は相場を確認する習慣をつけておくと、急変時にも対応しやすくなります。

FXと外貨預金、どっちがリスクが高い？

一般的に、FXの方がリスクもリターンも大きいです。レバレッジを活用できる反面、損失も拡大しやすくなります。一方、外貨預金はレバレッジがかからず、為替差損があっても元本以上の損失にはなりません。

比較項目	FX	外貨預金
リスク	高	中
レバレッジ	あり（最大25倍）	なし
スワップ益	高め	やや低め

投資スタイルに応じて、使い分けるのがベストです。

まとめ：2025年のトルコリラ投資は「狙い目」を見極めるべし

2025年のトルコリラは、高金利と短期的な反発局面により、再び注目を集めています。特にスワップ収益を狙う投資家にとっては、他通貨と比較しても非常に魅力的な通貨です。

一方で、為替の変動性や地政学リスクには注意が必要です。実際に過去には為替の急落により大きな損失を被った事例も存在します。

投資を成功させるためには、以下のようなポイントを押さえることが大切です。

チャート分析と経済指標を組み合わせて投資タイミングを見極める
スワップ狙いと為替差益狙いの戦略を使い分ける
分散投資や資金管理を徹底し、リスクを抑える
FXと外貨預金など複数の商品を組み合わせて使う

「高金利＝高リスク」という前提を理解した上で、自分に合ったスタイルで活用すれば、トルコリラは魅力的な選択肢となります。

本記事を参考に、あなたにとって最適なトルコリラ投資の方法を見つけてください。

銀行名	1年定期の年利
SBI新生銀行	28.0%
ソニー銀行	26.5%
楽天銀行	25.8%