【2025年最新版】トルコリラ投資のメリット・デメリット完全ガイド

2025/06/21

3-2.高金利通貨としての魅力とスワップポイント

2025年の今、トルコリラ投資が注目される理由とは？

近年、高金利通貨としての魅力が再評価されているトルコリラ。2025年現在もその注目度は高まっており、特に資産運用や分散投資を検討する個人投資家の間で人気を集めています。

「高金利＝利益が出る」という単純な構図だけではなく、長期投資戦略や為替差益との相性の良さなど、奥深いメリットが存在します。一方で、為替の急変や政治リスクといった不安要素も否定できません。

はじめてトルコリラに触れる方の中には、「結局リスクの方が大きいのでは？」「本当に利益が出るの？」と感じる方も多いはずです。そのような悩みや疑問に寄り添いながら、本当に知るべき情報を分かりやすく解説します。

リスクとリターンの両面を理解したうえで判断することが、トルコリラ投資では欠かせません。

この記事で分かること

トルコリラの特徴と市場環境の最新情報
投資における具体的なメリットとデメリット
実際に投資を始めるための手順と注意点
他の高金利通貨との比較による選択ポイント
初心者がつまずきやすいポイントとその対策

トルコリラとは？基礎知識と市場の特徴を押さえよう

トルコリラの基本概要と為替の仕組み

トルコリラ（TRY）はトルコ共和国の法定通貨で、主にトルコ中央銀行（CBRT）によって管理されています。為替相場は基本的に変動相場制が採用されており、対米ドル・対ユーロなどの主要通貨に対してレートが日々変動しています。

2025年6月現在、1トルコリラ＝約4.5円〜5.2円で推移しており、過去数年間で大きな下落を経験してきました。

為替取引では、スワップポイント（金利差による収益）を狙う投資が中心となります。

トルコ経済の現状と今後の見通し

トルコ経済は、製造業と観光業を中心に回復基調を見せつつあります。特に2024年以降、インフレ対策としてトルコ中央銀行は政策金利を段階的に引き上げており、2025年時点で政策金利は約45%に達しています。

今後は金融政策の安定化と外資誘致の進展がカギとされており、経済成長率も年率+3〜4%と予測されています。

ただし、政情不安や地政学的リスクには引き続き注意が必要です。

トルコリラの過去の為替レート推移

ここ10年のトルコリラは大きく下落しています。以下は、過去5年間の対円レートの推移です。

年	対円レート（平均）
2020年	約15.2円
2021年	約11.3円
2022年	約8.4円
2023年	約6.0円
2024年	約5.1円

このように長期的には下落傾向が続いているものの、スワップ投資では価格差だけでなく金利収益も重要です。

他通貨（円・ドル・ユーロ）との比較

トルコリラは他の主要通貨と比較して、ボラティリティが非常に高い特徴を持ちます。以下に主要通貨との比較を示します。

通貨	政策金利（2025年）	為替の安定性
トルコリラ（TRY）	約45%	不安定
日本円（JPY）	約0.1%	安定
米ドル（USD）	約5.25%	安定
ユーロ（EUR）	約4.0%	比較的安定

高金利である反面、為替リスクが高い点がトルコリラの特徴です。

投資対象としてのリスク要因とは？

トルコリラ投資における主なリスクは以下のとおりです。

為替の急落による元本割れ
地政学リスクや政治的混乱
インフレ率上昇による通貨価値の減少
政府の経済政策変更による影響

過去には、1日で10%以上下落した事例もあり、リスク管理が非常に重要です。

トルコリラ投資のメリットとは？高金利だけじゃない魅力

高金利によるスワップポイント収益

トルコリラは2025年現在、政策金利が45%前後と非常に高く設定されています。この金利差を利用することで、スワップポイントによる毎日の収益が得られます。

たとえば、1万通貨単位を保有するだけで、1日あたりおよそ120円前後のスワップが受け取れる業者もあります。

ただし、業者ごとにスワップポイントは異なるため、比較が重要です。

長期的な価格上昇の可能性

トルコ政府は2024年以降、インフレ対策と通貨安定化政策を強化しています。その影響により、2025年には対ドル・対円で反発の兆しが見られはじめました。

中長期的に見れば、為替の回復とともにキャピタルゲイン（価格差益）を得られる可能性もあります。

2024年：1リラ＝約5円
2025年6月：1リラ＝約5.2円（約4%上昇）

分散投資先としての価値

トルコリラは円やドルとは異なる通貨圏のため、分散投資の効果を得ることができます。リスクを分散しながらリターンを狙う投資スタイルに適しています。

特に以下のような資産構成にトルコリラを加えることで、ポートフォリオ全体のバランスを取ることができます。

円：60%
米ドル：30%
トルコリラ：10%

通貨安定化に向けたトルコ政府の政策

エルドアン政権は2024年から政策転換を図り、利上げと外貨準備強化を進めています。中央銀行も独立性を高めつつあり、マーケットでは信頼回復の兆しが見られます。

トルコ中央銀行は、2025年上半期だけで3回の利上げを実施し、物価上昇率も鈍化傾向にあります。これにより、為替の安定が進む可能性があります。

投資初心者にも注目される理由

スワップポイントが毎日発生するため、結果が目に見えやすい点が初心者に人気です。また、少額から投資できる点も魅力です。

1,000通貨＝約5,000円〜から購入可能
スマホアプリで簡単に取引可能
スワップ収益で「投資の楽しさ」を実感できる

実際にSNSでは「FX初心者だけど、毎日数十円でも収益があるのが嬉しい」という声も多く見られます。

トルコリラ投資のデメリットとリスクを正しく理解しよう

急激な為替変動による損失リスク

トルコリラはボラティリティが高く、1日で5〜10%の急変動が発生することも珍しくありません。特に政治的な発言や経済指標の発表によって大きく変動するため、為替差損のリスクが常に伴います。

過去の例では、2020年に米ドル対トルコリラがわずか1週間で約7.2から8.5まで急落した事例があります。

短期売買を繰り返す際は特に注意が必要です。

トルコの政治不安・地政学リスク

トルコは中東や欧州、ロシアといった複雑な国際関係に囲まれており、政情不安や地域紛争の影響を受けやすい地理に位置しています。

2023年には政権交代に関する不安定要素から、一時的にリラが対円で15%以上下落する場面もありました。

大統領選挙などの政治イベント
周辺国の軍事的緊張
移民・難民問題

こうした要因はマーケットに大きなインパクトを与えます。

インフレ率の高さと経済の不安定性

2025年現在もトルコのインフレ率は20〜35%前後と非常に高い水準で推移しています。物価の急騰は実質的な通貨価値を押し下げ、長期保有による目減りリスクを引き起こします。

以下は2021年以降の年次インフレ率です。

年	インフレ率（CPI）
2021年	約19%
2022年	約72%
2023年	約38%
2024年	約33%

高インフレ下ではスワップ収益を上回る通貨価値の下落も起こり得ます。

通貨危機時の資金流動性リスク

極端な通貨不安や経済危機が起こると、通貨取引自体が制限されるケースがあります。トルコでは2018年・2020年の通貨危機時に一部の銀行で外貨の引き出し制限が発生しました。

また、FX業者によってはスプレッドが大幅に拡大したり、ロスカット基準が変更されることもあります。

約定遅延
一時的なレート停止
入出金の遅延

このような事態では思うように資金を動かせないリスクが生じます。

レバレッジ取引の落とし穴

トルコリラ投資は高金利であるがゆえに、レバレッジをかけたスワップ狙いが一般的です。しかしその分、損失リスクも拡大します。

たとえば、25倍のレバレッジをかけた状態で4%下落した場合、元本の約100%が消失する計算になります。

FX初心者の場合は、最初はレバレッジを5倍以下に抑えた慎重な運用が推奨されます。

トルコリラ投資の始め方と必要な準備

どの証券会社・FX業者を選ぶべきか

トルコリラを取り扱う業者は限られているため、スワップポイントの高さやスプレッドの狭さで選ぶことが重要です。

2025年現在、主要なFX業者の比較は以下の通りです。

業者名	スワップポイント（1万通貨/日）	スプレッド（TRY/JPY）
外為どっとコム	約110円	1.6銭
LIGHT FX	約122円	1.8銭
GMOクリック証券	約115円	1.7銭

キャンペーンや取引条件は随時変わるため、必ず公式サイトで最新情報を確認しましょう。

トルコリラ対応のおすすめFX会社比較

以下のようなポイントを基準に、初心者にも扱いやすい業者を選ぶことができます。

少額取引が可能（1,000通貨〜）
スマホアプリで簡単に注文ができる
スワップポイントが安定している
サポート体制が充実している

「LIGHT FX」や「みんなのFX」はスワップが高く、初心者にも人気の業者です。

口座開設から入金までの流れ

投資を始めるには、まずFX口座の開設が必要です。手続きはオンラインで完結し、最短で翌営業日に取引を始められます。

必要書類：本人確認書類（運転免許証・マイナンバーカード）
申し込みフォームに個人情報を入力
審査完了後、口座情報がメールで通知
入金手続き（即時入金サービスが便利）

入金はクイック入金を利用すれば最短数分で反映されます。

スワップポイント狙いの投資戦略

トルコリラの投資戦略で代表的なのが「スワップポイント積立」です。長期間ポジションを保有し、日々の金利収益を得る方法です。

たとえば、1万通貨を1年間保有すると、

1日：120円 × 365日＝ 43,800円（税引前）

このように、時間をかけて資産を増やすスタイルが魅力です。ただし、為替レートの変動にも注意が必要です。

投資に必要な最低資金と注意点

トルコリラは1万通貨で約50,000円程度から購入可能ですが、レバレッジを抑えるなら10万円以上の資金が安心です。

特に初心者は「低レバレッジ・長期保有」を基本方針とし、以下の点に注意しましょう。

余剰資金で運用する
証拠金維持率を常にチェック
急変動時の対応策（ロスカット回避）を持つ

慎重な資金管理が継続投資のカギとなります。

成功するためのトルコリラ投資戦略とは？

長期保有とスワップ積立戦略

トルコリラは高金利通貨のため、スワップポイントを長期で積み重ねる投資法が有効です。特にレバレッジを抑えて半年〜1年単位での運用を行えば、為替変動の影響を軽減できます。

実際に、2024年に1万通貨を12か月保有した投資家は約42,000円のスワップ利益を得たという報告もあります。

テクニカル分析とファンダメンタルズ分析の活用

投資判断にはチャートパターンや移動平均線を用いたテクニカル分析と、政策金利・インフレ率などをもとにしたファンダメンタルズ分析の両方が必要です。

たとえば以下のようなツールや指標が有効です。

MACD・RSI（売買タイミングの判断）
トルコ中銀の金融政策会合スケジュール
インフレ率・GDP成長率の月次推移

短期と長期のバランスを取る視点が成功の鍵です。

レバレッジ管理とリスクコントロール

トルコリラは価格変動が大きいため、過度なレバレッジは避けるべきです。推奨レバレッジは5倍以下で、証拠金維持率は200%以上が理想です。

また、リスク管理の一環として以下のような手法を取り入れましょう。

逆指値注文（ストップロス）の設定
保有数量の段階的な調整
複数通貨による分散投資

トレード時のタイミングと判断材料

トルコリラは週末や祝日前、トルコの政策発表直後などに大きく動く傾向があります。これらのタイミングを避けたり、逆に活用することがポイントです。

代表的な判断材料には以下があります。

材料	注目の動き
トルコ中銀政策金利	引き上げでリラ高傾向
米ドル指数（DXY）	ドル高時はリラ安になりやすい
地政学的リスク	緊張高まると売られやすい

情報収集に役立つツール・メディア

投資判断には日々の情報収集が欠かせません。以下は多くの投資家が利用している情報源です。

トレーディングビュー（チャート分析）
Bloomberg・Reuters（経済ニュース）
トルコ中銀公式サイト（政策発表）
証券会社のマーケットレポート

また、SNSやYouTubeでもリアルタイムの声を得られるため、多角的な視点で情報を得る姿勢が重要です。

トルコリラと他の高金利通貨（メキシコペソ・南アフリカランドなど）

メキシコペソとの利回り比較

2025年現在、メキシコペソも高金利通貨として人気がありますが、スワップポイントではトルコリラが上回る傾向があります。

通貨	政策金利	1万通貨あたりスワップ（1日）
トルコリラ	45.0%	約120円
メキシコペソ	11.25%	約90円

利回りだけを見ればトルコリラが優位ですが、為替リスクとのバランスも重要です。

南アフリカランドとのリスク比較

南アフリカランドも高金利通貨のひとつですが、ボラティリティや地政学的リスクではトルコリラと共通点が多いです。

両通貨は以下のような点で比較されます。

ボラティリティはややランドの方が安定
スワップポイントはリラの方が高い
トルコは中東情勢、南アは政情不安が影響

中長期視点では、どちらもリスク許容度に応じた判断が求められます。

トルコリラが優位な投資ポイント

トルコリラの強みは、スワップポイント収益の高さと通貨反発の期待値です。2025年はインフレ鈍化と金利維持により、リラが底堅く推移する可能性があります。

実際に2024年末〜2025年にかけて、一時5円台後半まで上昇する場面もありました。

以下はトルコリラの主な優位性です。

スワップ収益率が高い
政府・中銀の通貨安定化政策が強化されている
短期的に値動きが大きく、売買機会が多い

他通貨とのボラティリティ差

トルコリラは短期的な変動が非常に大きい通貨として知られています。以下は主な高金利通貨の1日平均変動幅（2024年統計）です。

通貨ペア	平均変動幅（1日）
TRY/JPY	0.25円
MXN/JPY	0.13円
ZAR/JPY	0.11円

ボラティリティの高さ＝リスクとチャンスの両面性を持つ点がトルコリラの特徴です。

投資先選定の判断ポイント

高金利通貨の中からどれを選ぶかは、投資スタイルとリスク許容度によって変わります。以下のような軸で選ぶのが有効です。

利回り重視ならトルコリラ
為替安定性重視ならメキシコペソ
中立的なバランスなら南アフリカランド

複数通貨を組み合わせて投資する「高金利通貨ポートフォリオ」も有効な手段です。

安定性を求めるか、リターンを求めるかによって戦略を変える必要があります。

よくある質問（FAQ）：トルコリラ投資に関する疑問を解決！

トルコリラのスワップポイントは毎日変わるの？

はい、スワップポイントは日々の市場金利や為替レートの変動により変動します。2025年6月時点では1万通貨あたり約115〜125円/日の幅で変動しています。

また、以下のような要因で日々の金額に差が出ます。

取引業者ごとのスワップ設定方針
祝日・週末を含む日数加算
トルコ中銀の政策変更

投資前に業者のスワップ実績表を確認することが重要です。

トルコリラはどれくらいの期間で利益が出る？

スワップポイント狙いの場合、1年程度の保有で利益が出るケースが多いです。

たとえば、1万通貨を1年間保有した場合、

年間スワップ：120円 × 365日 ≒ 43,800円（税引前）

為替差損がなければ、年利換算で30〜40%に達することもあります。ただし、急激な下落が起きた場合は元本割れもあるため注意が必要です。

トルコリラは暴落のリスクがあるの？

はい、トルコリラは他の通貨に比べてボラティリティ（価格変動幅）が大きいため、暴落のリスクも高いです。

過去には以下のような大幅下落が発生しています。

年	対円レート下落幅
2018年	約38%
2021年	約30%

レバレッジをかけすぎず、損切りラインを明確にすることが暴落対策になります。

トルコリラ投資は初心者でも大丈夫？

リスクを理解すれば初心者でも始められます。ただし、以下のような注意点があります。

いきなり大きな額を投資しない
レバレッジは5倍以内に抑える
長期保有でスワップを積み上げる戦略を取る

まずは少額・低リスクからのスタートが安心です。初心者向けにサポートが充実したFX会社も増えています。

トルコリラに投資するベストなタイミングは？

明確な「ベストな時期」はありませんが、以下のような状況が投資の好機になりやすいです。

政策金利が引き上げられた直後
インフレ率が鈍化傾向にあるとき
地政学的リスクが一時的に後退したとき

また、為替レートが急落したタイミングはチャンスでもありますが、底値の見極めが非常に難しいため慎重な判断が必要です。

トルコリラが無価値になることはあるの？

現実的にはゼロになる可能性は極めて低いですが、通貨危機による大幅下落はあり得ます。

過去の実例として、アルゼンチンペソやジンバブエドルなどが実質的に無価値化したことがあります。

トルコ経済が極端に不安定化しない限り、トルコリラが完全に無価値になる可能性は低いですが、過度な楽観は禁物です。

まとめ：トルコリラ投資のポイントと注意点

トルコリラ投資は、高金利によるスワップポイント収益を得られる魅力的な通貨であり、うまく活用すれば中長期で資産形成につながります。

一方で、為替の急変動や政治・経済リスクも高いため、正しい知識と慎重な戦略が欠かせません。

トルコリラは2025年現在も高スワップが狙える通貨の一つ
過去の為替下落や通貨危機を踏まえたリスク理解が必要
レバレッジは抑え、長期保有でスワップを積み上げるのが基本
メキシコペソ・南アフリカランドと比較し、通貨特性を理解すること
情報収集と分散投資を組み合わせ、安定的な運用を目指す

感覚的な取引ではなく、明確な根拠と管理のもとで行動することが成功への近道です。