【2025年最新版】トルコリラとメキシコペソ、どっちが儲かる？金利・為替で検証

2025/06/22

3-4.初心者向けのトルコリラ投資ガイド

2025年、トルコリラとメキシコペソ投資の注目理由

「どっちが儲かるのか？」という疑問を持つ方は少なくありません。特に、近年の円安傾向やインフレにより、高金利通貨への関心が急増しています。

結論から言うと、トルコリラとメキシコペソにはそれぞれ異なる魅力とリスクがあり、一概に「どちらが正解」とは言えません。だからこそ、投資判断には正確な情報と比較分析が欠かせません。

例えば、2024年末時点でのスワップポイントはメキシコペソが有利というデータもありますが、一方でトルコは金利急上昇のタイミングを迎えており、短期的な利益を狙うトレーダーから注目されています。

投資先選びを間違えると、せっかくのスワップ収入以上に為替損失を被るリスクもあるため、慎重な比較が必要です。

この記事では、両通貨の金利・為替の最新動向をふまえ、どちらが2025年により高いリターンを得られるかを多角的に検証していきます。

この記事で分かること

トルコリラとメキシコペソの経済的背景と政策の違い
2025年最新の金利とスワップポイント比較
為替変動リスクとパフォーマンスの見通し
どんな投資家にどちらの通貨が向いているか
おすすめのFX会社と選び方のコツ

トルコリラとメキシコペソ、基本スペック比較

トルコリラとメキシコペソの特徴

トルコリラは急激なインフレと高金利が特徴の通貨で、高リスク・高リターン型の投資先です。対してメキシコペソは、比較的安定した経済成長を背景に、中リスク・中リターンの印象が強くなっています。

トルコは中東・欧州の地政学的影響を受けやすい
メキシコは北米経済（特にアメリカ）との結びつきが強い
政治的安定性も通貨の価値に直結する

主要経済指標の違い

両国のGDPや失業率などの経済指標は、通貨の信頼性に直結します。

項目	トルコ	メキシコ
GDP成長率（2024年）	約4.5%	約3.1%
失業率	9.3%	2.9%
インフレ率	約65%	約4.8%

インフレ率の差は、投資リスクに大きな影響を与える重要な指標です。

過去10年の為替レート推移

為替相場の長期的な変動を見ると、トルコリラは対円で約90%以上の下落を記録しています。一方メキシコペソは比較的緩やかで、2015年からの10年で約25%の下落にとどまっています。

トルコリラ：15円 → 4円台（約-73%）
メキシコペソ：8.5円 → 6.4円（約-25%）

長期保有前提であれば、為替変動リスクの許容度が重要です。

インフレ率と通貨安の関係

トルコのインフレは制御不能とも言われ、2024年時点で65%を超えました。これは中央銀行の利上げと財政政策が機能していないことを示しています。

一方、メキシコはインフレ率を5%未満に抑え、市場の信認を維持しています。インフレと通貨安は表裏一体であり、リスク管理の基礎となる要素です。

通貨政策・中央銀行のスタンス比較

トルコ中央銀行は近年、政治介入の影響で金融政策が不安定になっており、金利の急激な引き上げが続いています。

一方メキシコ中央銀行（Banxico）は、インフレターゲットに基づいた安定的な政策運営が特徴で、市場の信頼を得ています。

トルコ：金利変更が突発的・短期的
メキシコ：段階的で予測可能な金融政策

政策の信頼性が投資判断に直結するため、中央銀行の運営方針は常に注目すべき指標です。

2025年の金利動向とスワップポイントの実態

トルコ政策金利の最新動向

2025年時点でのトルコの政策金利は約45%に達しており、世界でも突出した高金利水準となっています。これはインフレ抑制を目的とした政策で、リラ安への対応も含まれています。

中央銀行の利上げペースは月単位で2〜5%の変動あり
政府の政治的圧力が金融政策に影響する点には注意

金利が高くても、為替リスクと政策の不透明性がリスクとなります。

メキシコ政策金利とその変動要因

メキシコの政策金利は2025年時点で11.25%前後に設定されています。近年は安定傾向にあり、市場の予測性が高いと評価されています。

インフレ率に応じて段階的に引き下げを検討中
アメリカの金利政策に連動しやすい点も注目

急激な政策変更が少ないため、長期投資家にとっては安心材料といえます。

スワップポイントの仕組みと差額

スワップポイントとは、通貨間の金利差に基づいて発生する日々の利息のことです。高金利通貨を保有していると、スワップポイントを受け取れる仕組みとなっています。

通貨ペア	買いスワップ（1万通貨/日）
TRY/JPY（トルコリラ/円）	約150円
MXN/JPY（メキシコペソ/円）	約90円

トルコリラの方が高額ですが、為替の下落幅も大きいため、総合判断が重要です。

主要FX会社のスワップ比較（2025年時点）

FX会社によってスワップポイントは異なり、選ぶ業者によって収益差が生まれます。以下は2025年4月時点の実績比較です。

FX会社名	トルコリラ（TRY/JPY）	メキシコペソ（MXN/JPY）
LIGHT FX	145円	88円
みんなのFX	150円	90円
外貨ex byGMO	138円	85円

数円の差でも年間で見れば大きな利益差になります。

金利だけでは判断できないリスク

高金利でスワップが高くても、それだけで投資判断を下すのは危険です。

為替相場が大幅に下落すれば、スワップ益を上回る損失が出る
スワップが減少・停止するリスクも存在
信用リスクやスプレッドの広がりも加味する必要あり

スワップ狙いの長期投資には、複合的なリスク管理が不可欠です。

為替変動リスクと投資パフォーマンス分析

為替差益と差損の基本的な考え方

為替差益は安く買って高く売ることで利益を得る仕組みです。逆に高く買って安くなると差損となります。

例：メキシコペソを6.0円で購入し、6.5円で売却 → 0.5円の差益
同様に、トルコリラを4.0円で購入し、3.0円で売却 → 1.0円の差損

為替差損はスワップ益を打ち消すほど大きくなることもあるため、エントリータイミングが重要です。

過去5年間の実績から見る損益シミュレーション

以下はトルコリラとメキシコペソの過去5年間の為替推移とスワップ収益の一例です。

通貨	平均レート変動	スワップ合計（1万通貨/年）	総合損益（概算）
トルコリラ	-35%	+54,750円	-85,250円
メキシコペソ	-12%	+32,850円	+9,650円

数字からも、トルコリラはハイリスク・メキシコペソは堅実型といえます。

高金利通貨に潜むボラティリティの罠

ボラティリティとは価格の変動幅のことです。トルコリラは日単位で2〜3%動くことも珍しくありません。

短期間での急落によりロスカットが発生しやすい
経済ニュース・政治発言などでレートが乱高下する傾向

「高スワップだから安心」とは限らず、変動リスクを十分認識すべきです。

為替ヘッジの活用は有効か？

為替ヘッジとは、為替変動による損失を軽減する仕組みです。実際の投資信託やETFなどでも取り入れられています。

ヘッジあり商品はスワップ益が減る傾向
短期トレードでは非ヘッジのほうが機動性が高い

長期で安定収益を狙う場合には、ヘッジ活用も検討する価値ありです。

投資スタイル別に見る適正通貨

それぞれの通貨は投資スタイルによって向き・不向きが異なります。

スタイル	向いている通貨	理由
スワップ長期運用	メキシコペソ	為替安定・スワップ継続性が高い
短期トレード	トルコリラ	変動が大きく収益機会も多い
分散投資	両方保有	通貨の性質が異なるため相互補完できる

目的に応じて通貨を選ぶことで、損益バランスの取れた運用が可能になります。

トルコリラとメキシコペソ、どっちが儲かる？具体的ケーススタディ

長期投資 vs 短期トレード：どちらに有利？

メキシコペソは長期投資に適しており、過去5年間のスワップ合計は年間3万円前後と安定しています。為替変動も比較的緩やかで、損失リスクを抑えながらスワップ収益が期待できます。

一方、トルコリラは短期トレードで急変動を狙う戦略に向いており、1日で2〜4%の変動も起こり得ます。

長期派：メキシコペソでスワップ重視
短期派：トルコリラで値動き狙い

年利換算での収益シミュレーション

以下は1万通貨を1年間保有した場合のモデルです。

通貨	スワップ益（年）	為替変動（予想）	年利換算リターン
トルコリラ	約54,750円	-30%	-18,250円（実質-年利）
メキシコペソ	約32,850円	-5%	+22,350円（年利約3.5%）

為替リスクを加味すると、メキシコペソの方が実質的なリターンが高い傾向にあります。

通貨分散によるリスク低減効果

トルコリラとメキシコペソの併用により、リスク分散効果が期待できます。

経済圏が異なるため、同時下落のリスクを抑えられる
ペソの安定性とリラの高金利を組み合わせ可能
全額を1通貨に集中するよりもリスク管理しやすい

実際にポートフォリオの40%をペソ、30%をリラ、残りをドル円にするユーザーもいます。

株・債券との比較で見る優位性

FXのスワップ投資は株や債券と異なり、24時間取引が可能でレバレッジが使える点が魅力です。

投資対象	年利リターン（平均）	流動性	リスク水準
高金利通貨（FX）	3〜6%	非常に高い	中〜高
株式（日本個別株）	2〜5%	中〜高	中
債券（国債）	0.5〜1.2%	低	低

比較の結果、リスクはあるが短期・中期の収益性は高いのがFXの特徴といえます。

個人投資家の成功・失敗事例（SNSやブログからの実例）

実例として、X（旧Twitter）で月間10万円超のスワップ収入を報告するユーザーもいます。30万通貨のメキシコペソを保有し、為替差益と合わせて年利5%以上の実績があるとの投稿が多数見られます。

一方で、トルコリラを保有していた投資家の中には、為替下落でロスカットに追い込まれた事例もあります。

成功例：資金管理と通貨分散を徹底したケース
失敗例：高金利に惹かれて一括保有→為替急落

過去の事例から学び、冷静な判断と戦略が重要です。

FX会社・証券会社の選び方とスプレッドの重要性

スワップ重視派に人気の国内FX会社

スワップポイントを重視するなら、実績のある国内FX会社の選択が重要です。2025年時点でスワップが高水準なのは以下の通りです。

会社名	トルコリラ（TRY/JPY）	メキシコペソ（MXN/JPY）
みんなのFX	150円	90円
LIGHT FX	145円	88円
外貨ex byGMO	138円	85円

スワップの差は年間で数万円の収益差に直結します。

海外口座を使うメリットと注意点

海外FX口座はボーナス制度や高レバレッジが魅力ですが、リスクも存在します。

最大レバレッジ500倍以上も可能
ゼロカット制度で追証なしの口座が多い
日本の金融庁に未登録＝トラブル時の対応に不安

高収益を狙うなら選択肢になりますが、資金管理とリスク把握が必須です。

スプレッドコストの見えにくい落とし穴

スプレッドとは売値と買値の差であり、実質的な手数料です。見た目のスワップが高くても、スプレッドが広ければ利益は減少します。

会社名	TRY/JPY スプレッド	MXN/JPY スプレッド
みんなのFX	1.6銭	0.3銭
SBI FXトレード	1.8銭	0.29銭

スプレッドは「固定」と書かれていても相場急変時には拡大することがあります。

自動売買（システムトレード）対応業者

忙しい人や相場監視が難しい方には、システムトレードが人気です。各社の対応状況は次の通りです。

トラリピ（マネースクエア）：価格帯ごとの自動売買設定が可能
ループイフダン（アイネット証券）：初心者向けで設定が簡単
みんなのシストレ（トレイダーズ証券）：ストラテジー選択式

自動売買はスワップ運用との相性も良く、長期戦略として活用できます。

スマホアプリの使いやすさ比較

外出先でも取引や確認を行うには、スマホアプリの使い勝手が重要です。

FX会社	主な特徴
GMOクリック証券	UIが直感的・チャートが高機能
DMM FX	ニュース・指標カレンダーが充実
LINE FX	通知が分かりやすく、初心者向け

ユーザーの声でも「注文が素早く通る」「操作が分かりやすい」と高評価の声が目立ちます。

よくある質問（FAQ）

トルコリラとメキシコペソ、2025年のおすすめは？

2025年の時点では、安定性と為替変動リスクを考慮するとメキシコペソが優勢です。トルコリラは金利こそ高いものの、政情不安とインフレの影響で下落リスクが大きく、保有には注意が必要です。

メキシコペソ：年利約3〜4%の安定リターン
トルコリラ：高スワップだが為替下落率が高い

高金利＝安心ではないため、実質利回りと為替変動の両面から判断することが重要です。

スワップポイントだけで稼ぐのは可能？

理論上は可能ですが、為替の下落による損失をカバーできない場合が多いです。実際、2024年にトルコリラは年約35%下落しており、スワップ益を相殺しました。

スワップ益を得るには次のような条件が必要です。

長期で安定した金利と通貨が維持されること
ロスカットが発生しないように資金管理を徹底すること

両方の通貨を持つとリスクは分散できる？

はい、トルコリラとメキシコペソは異なる経済圏に属するため、通貨分散効果が見込めます。特にペソはアメリカ経済に連動しやすく、トルコリラは中東・欧州の影響を受けやすいためです。

通貨	主な影響要因
トルコリラ	中東情勢、政治不安、インフレ
メキシコペソ	米国経済、NAFTA、資源価格

為替の変動に強い投資スタイルとは？

為替変動に強いのは、少額分散＋長期保有＋資金に余裕を持たせたスタイルです。具体的には、毎月少額ずつ積立し、ロスカットレートを低く設定することで変動耐性が高まります。

1回で大きく買わず、数回に分けて購入
証拠金維持率は300%以上をキープ

通貨投資は初心者でもできる？

基本的な知識とリスク管理があれば、初心者でも通貨投資は可能です。実際に、20代会社員でも毎月1万円からスタートし年間3万円以上のスワップ収益を得ている例があります。

以下のようなサポートツールを活用すれば、初心者でも安心して始められます。

シミュレーション機能付きのFXアプリ
リスク警告付き自動売買ツール
各社の無料セミナーやYouTube講座

他の高金利通貨（南アフリカランドなど）との比較は？

2025年の主要高金利通貨である南アフリカランドと比較すると、メキシコペソは相対的に安定性が高いとされています。

通貨	政策金利	スワップ水準（概算）	為替変動リスク
トルコリラ	45%	高	非常に高い
メキシコペソ	11.25%	中〜高	中
南アフリカランド	8.25%	中	高

長期安定運用を狙うならメキシコペソが候補に挙がります。

まとめ：高金利通貨投資はリスクと利益のバランスがカギ

トルコリラとメキシコペソは、いずれも高金利通貨として人気がありますが、性質やリスクには大きな違いがあります。

メキシコペソは比較的安定した経済背景と堅調な金利政策に支えられ、長期保有に向いています。一方、トルコリラは高スワップが魅力な反面、インフレや政情不安による通貨下落リスクが常につきまといます。

本記事では、以下のような重要な観点から検証しました。

金利差とスワップポイントの実態
為替変動の影響と長期投資の損益シミュレーション
各通貨に適した投資スタイルの違い
おすすめのFX会社とその特徴
2025年時点の地政学・経済ニュースの影響

投資で後悔しないためには、通貨の特性・金利・為替・政策・投資期間を総合的に判断する必要があります。

高金利通貨＝安心・安全とは限らないため、情報収集とリスク管理を怠らず、バランス重視の投資戦略を心がけましょう。